长期投资股票时，一定要看财务数据，避免踏入长期投资的雷区。这六大金融数据是你必须要学的股市财务数据图表，如下图：
1、负债率
负债率越低越好。看一个公司的负债率，主要看其净负债。企业衰落的原因之一就是资金链断裂，企业衰落。对于企业来说，负债率越低越好。
切记：负债率不能超过35%
在上述案例中，轻资产企业的负债率持续高于50%，这是一个非常不正常的现象。最终，股价三年内下跌了87%。
2、净资产收益率
公司投资100万，年净利润至少要达到10万才算优秀企业。公司股本回报率必须保持五年以上持续增长。从长期来看，平均股票投资回报率与净资产回报率基本持平。
请记住：不要考虑股本回报率低于10%的公司
上图中的案例是一家领先的创新药公司。过去五年资产回报率一直在20%以上。然后股价回撤，资产收益率变化不大，这是“低估”的表现。
3、利润率同比增长
公司净利润每年同比增长都保持上升趋势，是评价优秀企业的主要指标。投资时需要观察公司连续五年的净利润水平。如果利润增长率在20%以上，但股价不升反降，或者某个季度利润激增。注意：这没有经济意义！
记住：净利润连续五年同比增长超过20%
上述案例展示了一家新能源上市公司近三年利润增长趋势，由下降转为上升。能够凸显政策对新能源的助推作用，凸显行业的高景气度。过去两年股价上涨了两倍。
4、毛利率
毛利率越高越好。高毛利率意味着企业在整个行业具有高进入壁垒、领先地位和垄断地位。查看公司近五年毛利率变化情况。如果毛利率继续下降，就需要小心了。
记住：选择毛利率30%以上的公司
上面两个案例中，第一张图是消费行业的龙头公司，第二张图是消费行业的龙头公司。毛利率水平可以明显比较两家公司的领先对比。
5、现金流量
现金流是企业的血液，是研究上市公司活力的重要财务指标。有些企业因为突发事件、转型升级、或者产品研发而无法维持，都是因为现金流问题。该财务数据可以与债务比率结合使用。
记住：密切关注公司五年每股现金流趋势
在上面的例子中，一家曾经生产服装的公司转型为锂电池公司。可以通过现金流量由负转正的趋势来判断公司转型是否成功。
不过，上图的案例同样是企业转型，却一直无法改变负面现状，最终在今年爆雷。
6、股息
股息越多，公司越好。每次派息后股价持续上涨，这样的公司需要珍惜。
请记住：优秀的公司支付的股息越来越多，其股价每年都会遵循长期上涨趋势。
除以上六点外。很多投资者也看PE和PB。如果您长期投资股市，了解财务数据至关重要。当发现财务能力与股价不匹配时，就能发现被低估的公司，获得超额回报。
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1.净利润。股本回报率和毛利率反映了上市公司的盈利能力。2、应收账款。如果企业的应收账款数额较大，就会影响现金流量的质量，应避免这种情况的发生。应收账款过多主要有两种情况。一是可催收的应收账款。另一种情况是产品销售不顺利，需要先贷款，后付款。3、预付款。预付款——越多越好。大量预付款表明产品供不应求。4、资产负债率。反映上市公司的财务风险。5、财务报表分析时。我们应该注重各项财务指标的横向比较，而不是纵向比较。横向比较是指与同行的比较。在横向比较中，大多数股票只有与同业比较才有意义；纵向比较是指与历史时期的比较。扩展资料股票分类普通股是指在公司经营管理、利润和财产分配中享有普通权利的股份。它们代表满足所有债务偿还要求后对公司利润和债权的贡献以及优先股股东的收益权和债权。对剩余财产的索取权。普通股构成公司资本的基础，是股票的基本形式。目前在上海、深圳证券交易所交易的股票均为普通股。优先股优先股相对于普通股。优先股在利润分配和剩余财产分配方面优先于普通股。配股后配股后配股是指在利润或利息股利以及剩余财产分配方面与普通股相比处于劣势的股票。一般情况下，剩余利益在普通股分配后进行重新分配。如果公司利润巨大，而配售后发行的股票数量非常有限，那么购买配售后股票的股东可以获得非常高的回报。股票发行后，募集资金一般不能立即产生收益，且投资者范围有限，利用率不高。垃圾股是指经营亏损或违规的公司的股票。蓝筹股公司经营良好，业绩非常好，每股收益在0.8元以上，市盈率在10-15倍以内。在蓝筹股市场中，那些在各自行业中占据重要主导地位、业绩优异、交易活跃、股息丰厚的大公司股票称为蓝筹股。
对于上市公司来说，最重要的财务指标是每股收益、每股净资产和净资产收益率。这三个指标用来判断上市公司的收入状况，历来受到证券市场各方的高度关注。证券信息机构定期公布根据这三项指标排名的上市公司排名，可见其重要性。每股税后利润，也称为每股收益，可以用公司的税后利润除以公司的股份总数来计算。例如，某上市公司当年税后利润为2亿元，公司总股数为10亿股，则该公司每股税后利润为0.2元10亿股）。
每股税后利润突出了分配给每股的利润数额，是股票市场根据市盈率定价的基础。如果一家公司的税后利润总额较大，但每股收益较小，则表明其经营业绩不理想，每股价格通常不高；反之，如果每股收益金额较高，则表明公司经营业绩良好。往往可以支撑更高的股价。
公司净资产代表公司本身拥有的财产，也是股东在公司的权益。因此，它们也被称为股东权益。在会计计算中，它相当于资产负债表中的总资产减去所有负债。公司的净资产除以已发行股票总数即可得到每股净资产。例如，上述公司净资产为15亿元，每股资产净值为1.5元。
每股资产净值反映了每股所代表的公司资产净值，是支撑股票市场价格的重要依据。每股净资产值越大，公司每股所代表的财富越强，一般来说创造利润和抵抗外部因素影响的能力也越强。
股本回报率是公司税后利润除以净资产所得的百分比，用于衡量公司使用自有资本的效率。以上述公司为例，其税后利润为2亿元，净资产为15亿元，净资产收益率为13.33%。
股本回报率衡量公司利用股东投资资本的效率，它弥补了每股税后利润的不足。例如，公司向原始股东派发红股后，每股收益会下降，从而给投资者造成公司盈利能力下降的错觉。事实上，公司的盈利能力并没有改变。用净资产收益率来分析公司的盈利能力更为合适。
