大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于家庭生命周期理论与理财需求的问题，于是小编就整理了2个相关介绍家庭生命周期理论与理财需求的解答，让我们一起看看吧。
产品生命周期可分为四个阶段，即投入期、成长期、饱和期和衰退期。
1、导入期。这个产品开始上市的阶段，在这一阶段，产品的知名度不高，销售增长缓慢。为打开局面，企业不得不投入大量的促销宣传费用，因此，这一阶段产品 不会给企业带来丰厚的利润。
2、成长期。在这一阶段，产品的知名度迅速攀升，销售增长率也比较快的速度上升，利润显著增长，竞争对手的类似产品也有可能慢慢冒出来。
3、成熟期。在这一阶段，产品被大量生产和销售，销售额和利润额在达到高峰后出现疲态，开始慢慢回落，市场竞争空前激烈，产品成本和价格趋于下降。但是在成熟期后期，营销费用开始逐渐增长。
4、衰退期。销售增长率出现负值、利润越来越小，竞争的激烈程度丝毫未减，同时，产品的替代品已经出现。随着空间利润越来越小，产品会逐渐退出市场。
对应的营销策略：
1、快速撇脂策略
即以高价格、高促销费用推出新产品。实行高价策略可在每单位销售额中获取最大利润，尽快收回投资；高促销费用能够快速建立知名度，占领市场。
2、改善产品品质
如增加新的功能，改变产品款式，发展新的型号，开发新的用途等。对产品进行改进，可以提高产品的竞争能力，满足顾客更广泛的需求，吸引更多的顾客。
我是海伦儿朱，书评写作者，读财经书籍，谈读书和写作话题，致力于原创回答~
关于40岁的保险理财规划，想聊两点：
张爱玲在《半生缘》里写道,“中年以后的人常有这种寂寞之感，觉得睁开眼来，全是倚靠他的人，而没有一个人是可以倚靠的，连一个可以商量商量的人都没有。”这时的沈啸桐差不多40岁。
北京大学王在全教授把40岁定义为“满巢期”，这个年龄段事业逐渐成熟，收入一般大幅增加，家庭财富有了一定的积累；但同时负担也不小，换房换车迫在眉睫、子女教育经费节节攀升、父母赡养提上日程，同时还要关注自己的健康状况。
这个阶段的理财重点，短期来说现金流要充足，长期来说养老金要储备，既提早打算，又要保证高度的灵活性。
40岁，因为有积累，所以风险承受能力较强；因为支出需求高，所以收益期盼也比较高，同时对收益稳定性需求同样高。
可市场就像海浪，一波又一波，既有上涨也有下跌。指数基金教父约翰·博格说，市场总会回归到平均水平。因此，这时理财规划，不能孤注一掷，重点应该放在做好家庭资产配置。
托尼·罗宾斯在《钱，7步创造终身收入》中，集合了数十位金融投资大咖的理念，提出理财资金要放进“两个水桶”。
第一个是安心水桶，这部分资金求稳，保证本金安全，赚钱固定收益。保险规划属于这部分资金。
第二个是风险水桶，这部分资金求进，可以进行股权、房地产等 各类投资，追求高收益。
40岁了，是上有老小于小的时候，需要认真考虑理财规划了，建议借鉴标准普尔配置方法，进行中等风险的投资理财产品配置。
保险的配置主要就是四大保险，分别是意外险、重疾险、医疗险和寿险。可以根据家庭收入情况进行合理配置，其中意外险和重疾险建议家庭成员一定要配置，而医疗险和寿险可以选择进行配置。一般保险支出占到家庭资产的5%-10%比较合适，最高不要超过20%。
配置保险建议以消费性保险为主，尽量不要购买储蓄型保险，保险的功能重点是在保障而不是理财。配置合理的保险可以做到花小钱办大事，以小博大，确保生活有惊无险。这在中年家庭是非常重要的，毕竟从40岁开始，人的身体和收入水平都可能开始走下坡路了，还是尽快把家庭保险合理配置起来，防止意外和重大疾病带来的大额金钱支出压力。
感谢您的邀请，四十岁，是个尴尬的年纪，入保险先要考虑家庭收入，按照家庭收入的百分之二十左右购买。
2 40岁，要考虑自己的交费能力外，还要考虑交费时间的年限，保险交费时间比较长，要综合考虑一下，退保会有经济损失
3 40岁，重疾险，意外险都要先买，养老险也不容忽视。至于理财，也可看一下基金，国债等。
4 保险是每个人都必须有滴，它是一种财务规划，我以为新农保新农合是必须交滴，这就像车辆的强制险，而重疾险就如车险中的三者险，属于颠覆家庭的保险，也必须买。养老险是买了一分安心与幸福。
到此，以上就是小编对于家庭生命周期理论与理财需求的问题就介绍到这了，希望介绍关于家庭生命周期理论与理财需求的2点解答对大家有用。
