大家好,今天小编关注到一个比较有意思的话题,就是关于理财规划师考试时间安排的问题,于是小编就整理了2个相关介绍理财规划师考试时间安排的解答,让我们一起看看吧。
专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差,我国理财规划师数量明显不足。目前国内理财规划师缺口大,需求高。理财规划师也逐渐市场化,急缺理财人才,未来发展前景非常不错。
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从国际经验来看,理财规划师作为为客户提供理财规划服务的金融从业人员,既可以服务于金融机构,如商业银行、保险公司、唯达理财等,也可以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年,美国理财师年薪的平均数是11万美元,相当于大公司的中层经理。不同的是,他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年,美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中,理财师位列第一。 而从我国发展来看,经济的长期高速发展,使居民手中积累了大量财富,但却缺少科学的管理方法;另一方面,各种金融投资工具的快速增加,使人们很难进行掌握,需要有相关专业人员对其进行指导。可见,我国经济的发展,客观上需要理财规划师对人们的财富进行规划与管理。目前,理财规划师在我国尚属于一个新兴的行业,理财规划师缺口庞大,具有相当大的发展潜力与空间。
理财顾问主要是帮助投资人做好资产投资配置理财,通过自己的财务金融专业为投资人更好的提供具有价值投资方向,让投资人获得最大化收益,比如证券、基金公司这些理财的金融人员就是专门为投资人做这些理财工作的。
一般我们所见的理财顾问都在银行,财富公司,证券公司,或者是保险公司。
同样是理财顾问或者是规划师,不同公司站的角度其实是不一样的。
银行的说,你来看看我们的基金,最近推出的基金不错,涨幅很好。或者我们有不错的理财产品,收益不错。
财富公司说,你看看我们的私募产品,信托产品,很稳健,超额收益。
证券公司说,我们的分析师最近推荐的股票几个非常好,赶快买。
保险公司说,你投的都有风险,还是先把保障做好,然后买些年金,安安稳稳的。
很庆幸,这些方式我基本做了一遍。
很不幸,有时候我根本无法站在客户的角度去审视应该配置什么?不该配置什么?
因为你属于一个公司,这就导致你很难跳出这个圈圈。
工商银行会不会说招商银行产品好?
一名理财顾问的工作主要包括:
与客户会谈和沟通,掌握客户的信息,分析客户的基本状况,掌握客户的理财目标和需求,为客户提供理财建议;
指导客户记录财务收支和资产负债账目,对客户财务收支状况进行分析,判断客户财务现状。
针对客户的需求独立设计可行性方案,给予具体的操作指导。
及时收集客户的反馈意见,对方案的实施结果进行分析,并撰写报告 。
一名优秀的理财顾问应该具有何种特性:
身兼多能的金融通才 一个优秀的理财顾问,不仅应该熟悉金融产品,还要熟悉各种投资工具和产品,如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等,以及对相关法规的掌握、运用,只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力,且将自己所学所知不断更新,才能为客户提供有价值的资讯。
强势的专业背景
优秀的理财顾问身后,应该有强大的数据、政策平台作为支持、以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。
良好的职业素质
到此,以上就是小编对于理财规划师考试时间安排的问题就介绍到这了,希望介绍关于理财规划师考试时间安排的2点解答对大家有用。