大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于客户经理vs理财经理的问题，于是小编就整理了6个相关介绍客户经理vs理财经理的解答，让我们一起看看吧。
客户经理分公司客户经理和低柜客户经理，公司客户经理负责公司业务。低柜客户经理和理财经理差不多，小银行基本都是一个人兼任，大银行才分开，理财经理一般负责大客户，低柜客户经理一般是给银行里面柜员做帮手，里面忙不过来，他们就去帮忙。但都有拉存款的任务。一般低柜客户经理和理财经理任务是最重最多的。学生刚毕业做这个都不好，因为这两个都是要拉任务的，这就要靠关系，人脉，人情，见识。而学生最缺乏这个。比如要你拉500万的存款，保险，基金。你刚出校门，两眼一抹黑，上哪去拉啊
柜员人员是银行员工团队中人数最多、基层工作量最大的员工群体，柜员人员的职业发展路径是：
从专业的角度发展看，可以会计主管、总会计、营业副经理、经理、支行主管副行长；分行会计处副科长、科长、副处长和处长。
如果转岗的话，可以向客户经理、风险经理、理财经理转岗。由于有柜员的经验，对银行的基础业务是比较全面的，所以如果转岗这也是一种业务优势。
从简单的职业发展前景看，转岗柜员应该是一种选择，毕竟未来发展的空间大，可选择性比较多，而且存在各种未来的可能性。
银行理财经理跟券商产品经理对比，必然是各有优势的，我站在证券从业人员方面分享一下个人理解。
从国内的金融市场划分来讲，银行跟证券同属于金融行业，但两个行业之间虽然都跟钱有关，但又有着本质的不同，而从理财经理跟产品经理来看，说好听点是某经理，说难听点就是业务员而已，一个是卖理财产品，另外一个是卖投顾类产品，工作性质没有什么区别。
细化一下来看，券商的客户，从数据上看资金超过50万的都不多，而50万级别以下的投资者几乎占了整个股票市场的80%，这其中还有大把10万以下的股民，换句话讲，炒股的有钱人占比不高，当然了，如果你能经常找到购买基金产品的客户，那就是另外一回事了；银行就不痛了，实话实说，大多的老百姓还是更愿意把钱存在银行，为什么？因为银行安全，而银行客户超过100万资金的占比远大于券商，所以说，银行理财经理恐怕更好做大单业务。
我是一名证券从业者，虽然没在银行工作过，但身边还是有几个朋友从事银行产品经理工作的，那么，资源成了非常重要的一环，如果你有足够的资源，可以考虑券商，如果没有，那么在我个人看来，或许银行产品经理更适合你。
一点个人浅见，希望能够抛砖引玉，欢迎评论区讨论；
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主要看待遇和发展前景
如果券商分部产品经理的工作就是拉人开户炒股，拉人买理财。你就是一个业务员， 那你不如去银行做理财经理，毕竟银行平台大，容易找客户。等你积累到一定客户你再转去做券商产品经理也不迟。
如果你券商分部产品经理，你是一个团队长，工资也高，也可以试着去做。毕竟银行现在大量裁人，理财经理也不好做了。
个人觉得银行理财经理更好一点，理由如下两点：
第一，从职业生涯发展角度来看，不论从产品、条线来看，银行各项业务更加全面，银行理财经理在日常生活中接触到的产品很多，包括理财产品、个人存款、银行卡业务、分期业务、贵金属等等，除了银行贷款业务以外，基本涉及所有业务，对丰富个人知识是非常好的，而且银行理财接触到的客户群体更加丰富，可以为以后积累一定的客户基础。券商产品经理涉及的知识面相对狭窄，无外乎一些代销产品什么的，而且券商一些代销产品，客户很多都是通过客户端操作，很多客户一年也可能不会去证券公司网点一次，客户关系相对生疏，这方面银行可能更好一点，相当一部分客户还是面对面进行办理业务的。
第二，从待遇来看，目前受到实体经济环境影响，银行和证券行业待遇都有所缩水了，银行面临坏账增多，中间业务收入下降，员工收入整体有所下降是不争的事实，但是幅度不大。证券行业融资和再融资难度加大，业务量下滑明显，证券行业待遇主要看整体行情，这几年行情都不太好，证券行业也基本靠天收，稳定性不太强。
最后，个人认为有银行理财经理的经验，你去其他银行或者券商等金融行业，人家是比较乐于接收的，而券商产品经理的话，跳槽得话与银行理财经理相比较而言难度系数可能大一些。
以上是个人结合一些工作经验，供参考，不足之处欢迎交流学习。
贵宾理财经理和服务经理在职责和工作内容上有一些区别。以下是它们的区别：
1. 职责方面：
- 贵宾理财经理：负责为高净值客户提供个性化的理财规划和投资建议，帮助客户保值增值资产，并实现财务目标。他们需要具备专业的投资知识和技能，能够依据客户的需求和风险承受能力，为客户提供量身定制的投资方案。
- 服务经理：负责提供全方位的服务，与客户保持密切的联系并解决客户的问题和需求。服务经理通常是客户与机构之间的主要联系人，他们需要了解客户的需求，协调内部团队的资源，确保客户的要求得到及时满足。
2. 技能要求：
- 贵宾理财经理：需要具备专业的投资知识和技能，包括金融市场、投资产品、风险管理等方面的知识。他们还应具备良好的沟通能力和客户服务技巧，能够与客户建立良好的关系，深入了解客户的需求和风险承受能力。
- 服务经理：需要具备较强的沟通和协调能力，能够与不同部门和团队合作，协调解决客户的问题和需求。他们还应具备良好的客户服务技巧和解决问题的能力，能够及时响应客户的要求，并为客户提供满意的解决方案。
贵宾理财经理和服务经理在职业范围、专业技能和服务重心上存在明显的区别。
贵宾理财经理主要专注于财务规划、投资分析和资产管理等方面，为客户提供专业的理财服务。他们通常需要具备丰富的金融知识和理财经验，能够根据客户的需求和风险承受能力，为客户提供个性化的理财方案，实现客户的财富增值。
服务经理则更注重于提供全方位的服务支持，包括客户服务、客户关系维护、业务咨询等。他们的工作重心在于满足客户的需求和期望，通过提供优质的服务来提升客户满意度和忠诚度。服务经理需要具备良好的沟通技巧、服务意识和团队协作能力。
总的来说，贵宾理财经理更侧重于金融领域的专业知识和技能，而服务经理则更注重于提供综合性的服务支持。两者在工作内容和职责上存在一定的重叠，但服务的侧重点和专业知识要求有所不同。
理财经理这个职业在国内比较尴尬，按介绍说的是要根据不同家庭特有的财产特点给客户量身订做投资和价值方案，从而达到增值保值的目的。听起来非常高大上，然而现实就是推销理财产品拿佣金的。
因为推销的理财产品受经济大环境，分析师能力等种种因素的影响很大，有很大的不确定性。如果赚钱了，客户开心，自己也跟着高兴。但是一旦赔钱，客户自然心情不佳。要解决这个问题，我觉得要做好以下几点。
1.切实了解客户的需求。要给客户做风险测评，了解客户是哪一类投资者，保守的，积极的。如果客户很保守，风险承受能力差，只适合货币基金和债券基金，那么你推销股票基金就不合适了。对于要求高收益的投资者，一定要把风险讲到位。客户有时候是不理智的，甚至有的有赌博心里，这些都要避免。
2.推荐良心产品。理财经理面临着生存、考核、晋升等压力，有时候会身不由己，会被要求主推某些产品。这个时候，你要充分了解这些产品，站在客户的角度多思考下：如果我是客户会不会买这种产品？如果自己都不愿意，那就不要推荐，要对得起自己的良心。
3.提高自己的专业能力。如果产品亏损，要结合当前的情况协助客户积极处置，该割肉割肉，该增持增持，最终使客户财产保值或增值。如果你专业能力够强，总能及时给客户做出正确的建议，那么一定会赢的客户的信赖。
当然，金融产品总是有风险的，暴雷，跌停这些字眼总是令人痛苦，但这就是金融行业者的宿命。
你好，任何投资理财经理都应该给客户做好投资者教育，并且像基金类的投资更关注的是长期的回报，短期一年半载的亏损都是正常。因此在销售过程中，第一步，理财师切记给客户诱导，承诺收益等情况（现实情况是，银行等理财经理就是这么干的）。再给客户推荐基金的时候，我们要给客户做风险测评，了解客户的风险偏好，选择适合客户的基金（ps：客户只是个买债基或货基的水平，你推荐了股票型肯定是有问题的），如果你按照客户的需求来推荐产品，那么一般情况下客户对盈亏是有一定预期的。
第二步，就是市场上同类型的基金很多，为什么选择推荐这只基金给客户，因此我们要给客户讲解我们选择基金的逻辑，以及这只基金底层的投资情况，让客户知道自己的钱去了哪里，哪些资产的波动大，哪些波动小，让客户做到心中有数，心中有底。
第三步，基金亏损的情况下，拉长周期帮客户分析，如果可以长期持有，建议客户多点耐心，如果行业已经是不可救药，那么及时止损。如果理财师按照这样的模式去销售基金产品，我想出现亏损的情况，客户也不会为难你，如果是销售误导，随着行业监管越来越严，承担相应的责任是不可避免的。
我是理财师果冻，致力于做一个有温度的理财师！如有理财相关知识了解，欢迎关注并私信我。
首先对于理财经理而言，引导客户长期投资、理性投资是没有错的，而通过产品进行投资，可以很好地分散单一个股的风险，最终有利于保护客户的财富。
但在实际过程中大家会面临两大障碍，一个就是客户不了解自己，具体就是客户对自己的投资能力没有认知，往往提出不切实际的收益诉求;另一个障碍就是客户不了解产品，没有系统的产品知识，也不了解产品的运作逻辑，所以在产品回撤的时候很容易把责任怪罪到向他推荐产品的客户经理，甚至造成纠纷。
知道了问题产生的原因，如果条件允许最好多举办一些客户沙龙或客户培训活动，如果条件不允许平时也要有意识地降低客户的风险偏好和收益预期，比如了解他自己的投资收益情况，一般客户自己投资收益情况都不会很理想，向客户摆事实讲道理，不要对收益总是提出不切实际的诉求。
另外，要向客户讲一下产品的运作逻辑和结构，要让客户理解产品的回撤是正常的市场行为，一个可以耐心持有，另外也可以通过低位补仓，摊薄成本，不要轻易止损。
以上希望对您有所帮助。
我媳妇在证券公司上班，每个月都要完成一定份额的基金销售任务，所卖的基金行情不好时也会出现亏损，投资有风险，不是玩笑话，是要刻在心里面的。一旦所推的基金出现亏损怎么办?
首先，销售基金时应尽到告知义务，不能承诺收益。我想做为理财经理，应接受过完整的培训，知道什么该说什么不该说。
其次，培养客户长期投资习惯，培训客户理解股市波动(基金净值波动)属正常现象。
再次，数据说服。从长期来看，基金回报率很不错。缓解客户的担心，长期获利可能性很大。
第四，引导客户再次购买基，降低成本。
第五，突出自己专业水平。分析大环境(股市走势)，基金所持股分析等。估算波动空间，基金右正负10%以内，都不同管。
最后，做理财，一定要专业，要诚信，要客人相信你，同时要明白“投资有风险"。
简单聊几句，只说思路：
1.理财经理--转岗客户经理（不要把这个看成低端的销售岗位，因为你干理财经理这些年，必定积累的很多的客户资源，但如果你只是在给客户做投资服务，而没有自己长个心眼把这些客户归为己有，那就是你的失误了）--团队负责人（每个银行叫法不同）--行长助理--行长。。。
2.理财经理--分行理财经理翘楚--分行相关投资服务部门（例如黄金专项负责人、保险负责人、信托负责人等等）--分行理财经理总负责人
3.理财经理--做到极致--不发展政治，挣钱
以上任何一条道路，除了你的客户积累和职业技术水平、学历等，更重要的几条：抱大腿、抱哪条大腿、喝酒、VIP客户的私有化。。。在国有银行更甚。
一个也曾干过很多年理财经理，也拥有AFP等证照的过来人说的大实话在此留言
到此，以上就是小编对于客户经理vs理财经理的问题就介绍到这了，希望介绍关于客户经理vs理财经理的6点解答对大家有用。
