大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于理财规划师培训心得的问题，于是小编就整理了3个相关介绍理财规划师培训心得的解答，让我们一起看看吧。
如果想系统的学一下基金理财方面的话可以推荐你去读银行螺丝钉写的《定投十年财务自由》上面有详细介绍基金种类，如何购买基金，如何止盈，然后具体罗列一些指数基金可以参照上面学习一下！
然后也不要光理论实践自己拿一些先前出来，自己选一些基金，照着买一点，也不要买多尝试一下！这样理论实践更能尽快上手！希望你把握机会！尽快找到适合自己的理财方式！加油！
我是在得到上买的电子书，方便，你也可以去看看！
看到最中肯的建议，就是上面那位让你先学习保险，然后是国债等等，其他的本人不认同，作为第三方，建议一切理财都要把保障放在首位，如果想学基金，和这个原理一样，基金中也有风险等级不一样的产品，也是从风险低的到高的。可以先从宏观上了解。
系统学习理财几个建议：
一、报《理财规划师》系统学习
这里面包括以下家庭理财八大规划：
1、现金规划
2、消费支出规划（买车买房大额支出）
3、投资规划
4、子女教育规划
5、养老规划
6、保险规划
7、税务筹划（个人所得税）
很高兴与你交流
实践是检验真理的唯一标准
整一些闲钱用来投资，锻炼一下心理，找一下感觉很重要
我见过很多人开始的时候心态不是很好，稍微跌一点就割肉，稍微涨一点就跑路，这种情况你是赚不到钱的
其实很简单，你只需要找个靠谱的老师，跟着买点，沉住气，杀伐果断，相信一定会成功
看你要速成还是慢慢学会。
想慢慢学会，就去市面上买书，不知道买什么直接百度，看排名靠前的几十本属看一遍，同时用自己的钱去实战理财积累经验，这个过程肯定要交学费，不管是因为选错了亏了，还是自己方法不对亏了，至于亏多少，这个看人，反正我了解的亏多少的都有，几千几万的很正常，几十万几百万的也有，所以还要有交学费的觉悟和心里准备。
想快点学会，那就花钱买课程，或者花钱咨询懂理财的人，然后自己再去实战，可以少走弯路，让自己进步快点，这里的重点是花钱，因为好东西都是有价值的，不要当伸手党，也别我不会我有理，你懂你就应该教我，别人不欠你的，而且别人的经验都是很有价值的，不信自己去理财试试，看看里面的难度和自己交的学费。别人的经验比你的房子值钱多了，有了经验可以赚很多套房子。觉得别人应该免费教的人，你问问自己愿不愿意把自己的房子白送人。当然有人说，谁谁免费教，那我好奇有经验的人为啥免费教你，带你赚钱？而且找有经验的人这么多，凭啥教你？有这个时间自己好好赚钱不好吗？这种手把手免费教，带你赚钱大多数是骗子，当然可以不信我，反正很多事必须自己吃亏了才能明白。
想要系统的学习基金首先需要了解基金的相关知识，基础知识的了解是一切的根源，是基础，如何去学习这些基础知识，方法就是去考个证书，基金从业资格证可以考一个，考证看的书就是基础知识全面补充。也是最权威的内容。
有了基础知识以后就是看各种基金的投资策略，定投是什么，怎么买怎么卖，不同基金看什么指标等。这时候自己思考根据自己的风险偏好构建一个自己的投资组合。
有了扎实的基础知识，有了完善的框架以后，就是开始拿一部分钱去按照自己的策略去试验，刚开始一定不要用太多的钱，就是去学习和验证。在这个过程中会遇到很多不懂的问题同时会思考很多，经过一轮定投之后，对基金的投资基本就已经了解了。一轮基金定投的时间大概6～9个月不等，或者更长。这个时间是不能急的，真正的做了一轮之后基本就掌握了大的框架了。可能有的人觉得慢，希望通过一本书或者一节课就能短期掌握，我觉得这个太急躁了，想要系统的了解一个东西从了解到认识到建立框架到填充框架都需要时间，不能速成。而且投资基金的心态也非常重要，希望获得的是复利，而不是短期的暴富。
其实回答这个问题，心中是矛盾的。
撇开理财经理的素质能力之外，单就其定位而言，共有两种选择：专家型和营销型。
就我个人观点而言，我认为一个理财经理应该定位为专家型。自从12年前，大陆银行出现银行理财这新的“名词”，就相应产生了“理财经理”，但那时产品被少，雷同，产品结构也很简，同时居民理财意识淡，产品销售量小，那时我提出了专家型理财经理的概念。一个合格的理财经理要熟练掌握市场上所有产品的结构、盈利模式、风险；同时还要了解市场上各家银行产品的收益、期限等，能够以客户为中心，推荐包括各家金融机构的合适产品。
但这种定位于2016年被另一个新名词所颠覆…“飞单”。飞单其实就是理财经理只能销售所在机构自营和代理的产品，如果销售了非本行产品就叫飞单，飞单销售如果出现风险，银行和理财经理均会有责。2017年银保监会要求双录，叫停了理财经理销售其他产品。
就银行来讲，需要的是销售型理财经理，因为只有产品销售出去，才会产生效益，并且对理财经理的考核均以其销售的金额或收入为核心，而不会将客户获得了多高收益作为考核指标。因此以客户为中心其实是一个伪命题。
随着理财产品的逐渐丰富，理财机构的增多，渠道的扩大，对理财经理的要求越来越高，但理财经理的素质却没有提高，有的甚至对产品结构及风险都不甚明白。
当前，各银行人工智能的上线，以及互联网的普及，理财经理的职能越来越小，理财经理的路在何方？客户的网点服务员……这个又是一个新的定位，值得我们思考：理财经理可能要跨界，要转型，为客户提供不止是资金规划，服务要深入到各个方面……
像下面几种性格的人通常不能从事理财经理岗位：
第一是不喜欢与人交流的。理财经理的工作内容就是要不停地与周围的人交流；内向的人不可怕，可以给人踏实的感觉，但是也要与客户交流。
第二是心理承受能力差的。因为这个岗位经常被客户抱怨，也会面对或大或小的市场波动，许多人离开这个岗位就是因为无法承受客户投诉所带来的心理压力；
第三是言辞夸张、好大喜功的人。理财是一份专业的工作，向客户介绍时需要足够的严谨，夸大性的言辞会误导客户的决策，进而带来难以估量的损失；
第四是为达目的不择手段的人。人做事都有目的性，工作也是有目的性的，这无可厚非，但如果为达目的不择手段，在理财这个岗位上不但害人，而且害已，有的理财经理为了业绩和收入，误导客户，给客户造成巨大损失，最终导致无法收拾的局面。
总得来说，首先要分析自己的风险偏好和技术导向，一定要量价时空齐分析，才能对自己在里才上有准确的定位。
实际工作中，许多理财经理把自己的定位都给搞错了：有的把自己定位成服务员，只知道为客户跑前跑后；有的把自己定位成市场预测人士，热衷于指导客户投资；有的把自己当成了办公室职员，坐在工位上等客户；有的经常与高端客户在一起，也把自己当成了高端客户。错误的定位就会造成错误的结果，有些人业绩的确提升很快，但也有些理财经理干得很辛苦却麻烦缠身，这时需要检讨一下，看是否对岗位的理解出现了偏差——服务和营销才是银行理财经理的准确定位。
客户维护经验更加重要，因为理财经理要跟形形色色的人打交道，要用这些人能够接受的方式来交流。这一技能是无法教授的，需要理财经理在不断的磕碰和体会中，了解自己的性格特点，同时也识别和适应别人。无论今后在什么岗位，这项能力都很重要。在实际工作中，这一要求也太高，团队负责人一般会根据理财经理的性格进行分工，例如年轻的男性贵宾客户一般不用年轻男性理财经理而用女性，而老大妈级的客户一般会用男性理财经理等。
水因地势的高下而制约其流向，投资理财则要依据现实情况而决定其方针，所以投资理财没有固定不变的方式方法，就像水流没有固定的形状一样。
理财追求的是低风险，低收益；风投讲究高风险，高收益。这二者目的都是一样的——收益，差别在于风险的大小。没有只说收益不说风险的投资，也没有只说风险不说收益的投资。
从根源问一个问题，你做投资理财的目的是什么？你可能会说赚钱啊！那你要怎么赚？是兼顾风险和收益让自己的投资理财更长久坚韧？，还是要么一夜暴富，一夜回到解放前？
我更倾向于前者，这也意味者保本的理财也要做，风投也要做，兼顾二者的收益和风险的平衡，资金曲线呈现震荡上行的走势。
对年轻人首先来说是职业发展的初期，是一个资本积累的过程和能力提升的阶段。要权衡理财还是风投比例可以考虑三个纬度——过去，现在，未来。
过去，你对这些投资理财是否有充分的了解，如果你不懂就要去了解看看它们好的一面坏的一面，切不可人云亦云。
现在，如果把精力过多的投入到投资理财中，是否会影响你的主要经济来源，未来职业的发展道路，这些心理层面的负担都会影响你的判定。
未来，不要孤注一掷，未来充满不确定因素（光看贼吃肉，不见贼挨打）。任何投资都不可能一本万利，特别是风投。不要在前期投入过多，学会试错，给自己留有一些选择的机会。
过去的经验对于未来不值一提，值得思考的就四个字——如履薄冰。
（希望以上建议能对大家有所帮助）
首先，年轻人问这样的问题是非常好的，说明你是一个非常上进有责任心的人。
人要趁着年轻去规划自己的人生，这里面当然也包括你的理财计划，在目前这个经济社会非常重要。为什么？请看下面例子
作一个假设，两位同龄年轻人，A从20岁开始每年存款1万，年利率5%，B则从30岁开始存钱，每年2万，年利率5%，请问在他两50岁时，谁的存款多？
答案真的是A多，确实是这样的，有人算过巴菲特的年复利率在24%左右，其实大家看并不高，恐怖的是在于复利的效应。他从11岁就开始理财啦，而且坚持到现在89岁，持续了78年，世界首富真的是什么都不用干，人长两条腿，钱长四条腿，看起来如此简单，但细想一下确实恐怖。年轻人越早明白这一点也会受益终生！
马太效应，一个人拿10万，收益百分百，赚10万，有钱人拿1000万，理财收益10%，一年收益就100万了。回归现实，普通人能把10W本金翻倍的？而1000万挣十个点相对还是比较轻松稳定的，差距只能越来越大。
因此，年轻人一定要尽早累积财富，到了中年你就能轻松驾驭一切！这不是能力问题，这是财富的基础问题。
这也是为什么年轻人要去努力拼搏的原因，人家拿着一千万轻松年收入过百万，你的钱也要找准时机去突破一下，适当寻找暴利的机会，例如前些年比特币的投资机会，抓住一个哪怕只投资一万元，你都有可能成为亿万富翁。因此，我认为有远见的年轻人也一定会拿出不影响生活的钱去投资未来，没准哪一天你真的就成为了亿万富翁。
当资产数目大了的时候，寻求的就是风险最低的稳定收益，因为那些理财收益就已经绰绰有余啦！
年轻人可以说未来有无限的可能性，因此，理财和风险投资都可以做。但是前提是你一定要掌握相关的知识，了解清楚里面的风险到底有多大，然后再去进行投资理财。
年轻人首先要学习投资理财知识。作为年轻人，想通过投资理财赚钱，必须要多学习相关的投资理财知识。一般投资理财都需要很多的专业知识，比如债券，存款，大额存单，余额宝等产品专业的知识，这些都属于固定收益类的低风险产品。还有股市投资方面的专业知识。你要参与股市等高风险的投资，一定要学习国家宏观经济学，微观经济学，投资学，企业财务分析，国家产业政策，等等，这些知识是一定要学习的。学习越多，你投资股市的时候，可能心里面越有数，越不容易出现风险。
尝试理财从低风险理财开始。年轻人尝试理财可以从余额宝，银行存款，银行理财等开始，这些产品风险较低，而且收益率也不错。一般余额宝可以达到2.3%左右，银行短期理财产品收益率一年期限的可以达到4%左右。这些产品，虽然收益率看起来不高，但是也是熟悉理财产品的一个非常好的途径，而且关键是风险很小。
经验丰富了可以试着投资股市。股市风险较高，现在股市中有3700多支股票可以投资，因此，现在投资股市确实是选择非常多。现在股市中行情变化非常快，而且非常不容易赚到钱。作为年轻人，最好还是坚持价值投资和长期投资的理念来投资股市。最好还是投资高分红绩优股为好，虽然涨的慢，但是一般跌的也慢，这样的股票长期持有风险更小，更不容易亏损。
综上所述，作为年轻人，刚开始肯定要多学习投资理财知识，然后从风险低的余额宝、银行理财等产品开始投资，积累经验。然后慢慢投资经验丰富了，再开始试着投资股市，这样可能更加稳妥一点。
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可能提问者问的是普通固收类的理财产品和更高风险的投资，年轻人选哪种好。
其实从宽泛概念上讲，理财是涵盖了所有不同风险的投资。年轻人有冲劲，有胆识，有拼搏意识，按理说可以匹配更高风险的投资产品，但是年轻人可能往往缺乏风险辨识能力，在现在急功近利的社会气氛影响下，多数年轻人可能在充分学习和实践之前，就把自己放到高杠杆和高风险的火炉上烤。
如果提建议的话，建议是先尝试中低风险等级的理财产品，在有兴趣并学有所得的情况下，可以小资金尝试中高风险的产品（如基金、股票、期货），这样的资金一定不能是日用资金或急用资金，甚至可以把它当做学费了。理财投资市场天天开门，只要你学有所成，哪天来都不晚。
到此，以上就是小编对于理财规划师培训心得的问题就介绍到这了，希望介绍关于理财规划师培训心得的3点解答对大家有用。
