大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于理财投资服务专业的问题，于是小编就整理了2个相关介绍理财投资服务专业的解答，让我们一起看看吧。
[中国赞]国内银行一线的理财投资顾问或称理财师，基础的金融理财专业知识应该还是具备的，他们通常会持有AFP、CFP、基金（证券）从业资格等金融行业相关证书。平时他们也会接受所在银行、行业协会或相关组织的培训，迭代自己的知识体系。但毕竟在如此庞大的理财师群体内，水平参差不齐，经验多寡，学历高低是一定存在的。同时，理财师又兼具销售职能，因此在推荐产品的过程中，难免有失中立的情况出现。[奥特曼]
[加油]鉴于这样的现状，个人建议在接受（银行、三方财富等）理财师服务时，第一，找“专业”理财师服务，如何判断是否专业？首先，是否是CFP、基金从业等持证人；其次，金融从业经验是否有3年，甚至5年以上，最好最好经历过一轮经济周期（有些苛刻）；再次，分析形势，讲解产品是否细致，有逻辑，能够通俗易懂。含糊不清，夸大其词的要远离。最后，服务流程要细致，注重合规。当然理财师有服务型，和研究型风格的，但最基础的专业一定要具备。无论如何，理财师的人品本身非常重要，可以不够专业，但一定不能太过“营销”，“大忽悠”。[大侦探皮卡丘]
[击掌]第二，寻找不同银行两个理财顾问。不同银行或机构利益点不同，所以相对独立。因此可以询问不同理财师，以佐证彼此观点。在此基础上，个人再做出判断可以部分避免被误导。前提同样是，这两位理财师人品正直。[微风]
[撒花]第三，不要放弃自我学习和理财能力的提升。要不断学习理财的相关知识，目前有很多线上和线下的理财课程，大家不妨利用业余时间学习。同时在接受理财师服务，和购买理财产品时，自己一定要看产品推介材料，认真看合同，理解产品风险。避免简单相信。最近“原油宝”的案例对于个人客户而言，是血淋淋的教训。
[碰拳]第四，保持和理财师的沟通。购买完产品后不要和理财师就此“失联”。保持定期的沟通很有必要，可以要求你的理财师要为你提供产品存续情况，以及投资组合再调整计划。
第五，尽量不要频繁更换你的理财师。理财师相当于你的投资方面顾问，只有长期服务你，才能更加理解你的投资风格，风险偏好，以及财务情况，从而帮助你构建适合自己投资组合。[比心][比心]
国内银行一线的理财投资从业人员，他们主要的工作就是销售从信托公司，基金公司，证券公司，保险公司等理财产品也包括他们银行的货币基金产品。他们一般都懂得理财的基础知识，但进一步的去理解理财产品本身所投的方向及风险点。他们也是够呛。因为这么多公司这么多理财产品，他们也不可能一一的去了解。如果他们本身就具有看清这些理财产品的收益趋势的话，我估计他们也不是仅仅是销售的工作人员了，他们自己去做投资不是有更多的收益吗？所以千万别高估他们的理财能力，他们也只是销售产品而已。我们以前金融班的同学毕业以后基本上在银行信托保险工作，工作这么多年，让他们讲清理财产品的内容是可以的，但是让他们自己去投资及分辨风险的能力还是很欠缺的。更何况是一般银行的工作人员，其实他们一般是从会计，计算机等等各种各样的专业毕业的，所以你让他们具备专业的理财知识几乎不可能。我想说的是理财需谨慎，自己不懂的领域，专业就少投。
投资理财选择平台非常重要，首先就是要考虑资金的安全性，然后才是收益率。
目前国内在投资理财方面还不是很完善，相关政策变化很大，所以一定要选择合法合规的平台，也就是银行、券商、基金，这些是确定合规有法律保障的。
特别注意的是一定要选择银行券商基金的直营平台，不要看有三方存管就以为安全。之前网上有很多投资理财平台，都有正规银行存管，很多也有官方背景甚至上市公司控股。但是2018年开始随着政策的变化，转眼就资金断裂，90%都关闭了，投资人资金无法收回，造成很多纠纷。
回到正题，具体到什么平台比较好，象招行等银行的app里都有很多理财产品可供选择，根据期限长短收益率有所不同，还有当天存取当天计息的产品，非常方便。风险承受度高的可以去买证券和混合基金，求稳的买债券基金也不错，收益普遍比银行存款高。
另外还有个陆金所，平安集团的直营平台，算是比较安全的，里面产品可选的也很多。支付宝和京东金融也是正规的平台，里面的产品都是挂钩银行和基金公司的，不用担心平台的安全问题。京东金融里内容挺多的，还可以买黄金和黄金期货，不仅仅是黄金基金。
朋友们好，非常明确回复投资人：目前的确有一些正规可信，产品有特色，经受住历史考验，口碑好的投资理财平台。今天就和朋友们来分享。
分享的第1十实，投资理财平台，银行，保险，证券，基金公司：
我们以银行平台为例，管理严格产品专业，购买咨询方便，口碑好，而且产品有它的银行特色。例如各个银行的理财平台证券公司理财保险公司理财等等。
分享的第2类平台，大型综合化金融平台：
这些平台，实力雄厚，筛选严格，理财产品丰富多彩，深受不同投资爱好者的喜爱，可以说是一个理财产品的大超市，非常方便一站式组合投资理财。例如，微信理财，支付宝理财等等。
最后，来做总结分析：
银行，保险，证券，基金公司，可以说是理财产品的源头，也是理财产品的发行和管理运营方。
而微信，支付宝，小米金融，京东理财度小满金融等等，则是汇天下优秀理财产品于一体的，大型理财产品超市。为投资人提供的一站式的服务。
国内这些平台投资理财，正规可信，产品丰富口碑好，
首答吧，献丑一下！
首先你要明确一下你的预期收益率大概是多少，然后还要说明你的投资时长，以及资金规模有多大，这样后续才能有针对性的规划理财方案。
目前市场上固定收益率的理财产品排行由低到高依次是活期存款＜定期存款＜固收类理财≦国债。这些基本上是保本的，风险不大且可以在银行就可以买入，缷点是利率极低，最高不超过6%，资金规模越大，投资时间越长越有可能拿到高一点的收益率，普通投资者建议在此类中选。
其次是带有风险且可能损失本金的投资类产品，包括基金，股票，期货这些投资产品，风险逐步升高，且收益也可观，但是普通人不一定能赚到，而且有亏本风险，投资此类产品需要系统的学习，不建议盲目进入。
还有一类是属于民间的投资产品，包括P2P，比特币，股权投资，小贷公司资金方等，有些属非法有些水很深，没搞清楚之前建议不要碰，有本金拿不回来的风险。
投资平台的话，我建议去合规合法的平台投资（如银行，保险，券商，基金公司等），尽可能远离民间投资平台。暂且就这些，有疑问还可以言
到此，以上就是小编对于理财投资服务专业的问题就介绍到这了，希望介绍关于理财投资服务专业的2点解答对大家有用。
