大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于理财规划师怎么做的问题，于是小编就整理了5个相关介绍理财规划师怎么做的解答，让我们一起看看吧。
想成为一名理财规划师，要有理论和实践的基础
理论来自哪里，来自于自己的学习，通过看书或者学习专业的课程来进行输入，再有就是自己对于知识的理解，进行一定量的输出，有助于消化吸收，这个是理论。
还有就是实践上，那就是自己要有一定的经验，对于很多理财产品自己是有过投资的，那么对于理财产品用一定的熟悉度，这样给客户解释起来才得心应手，接地气。
再有就是客户的积累，我自己在一家公司工作了6年的时间，每天的工作就是接触客户，跟客户聊他的想法，看法，做法，过去做过的事情，他们的需求，情况，怎么进行更加合理的配置，等等。
在积累之下，相信你可以达到一个理财规划师的。
自学理财规划师要准备《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》这三种教材。其中，《理财规划师基础知识》适用于助理理财规划师（国家职业资格三级）和理财规划师（国家职业资格二级），是通过各级国家理财规划师考试的通用教材。《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》则分别适用于国家理财规划师三级和二级的考试。
1、知道自己的资产状况
知道自己一共有多少钱，然后把钱分为三部分，一部分是日常生活开销，一部分是定期存款，一部分理财。
2、设定理财目标
把每一步都有记录下来，合理的分析，哪些是该花，哪些是不该花的，然后做好资产配置。
3、懂得控制风险
理财都是有风险的，理财是不等于存款，存款是受银行存款保护制度保护，50万以内是没有风险的，因此，在理财的时候需要给自己准备一笔是日常生活开销的钱，然后就是定期存款的钱，因为这些钱是对未来的一个保障，理财都是有风险的，不能百分百的保证不亏钱，所以存款也是有一定的重要性
可以考国家理财规划师。考试内容：共三门（基础知识、专业技能、综合评审）如果要与国际接轨难一点的也可以考CFA。是Chartered Financial Analyst，“特许金融分析师”的简称。国际通行的金融投资从业者专业资格认证，是美国以及全世界公认金融证券业最高认证书。进入华尔街的敲门砖
考试的话就两本书：《理财规划师基础知识》、《理财规划师专业能力》。 内容方面大概包括： 第一模块：基础课程： 宏观经济态势分析、理财规划概述及管理、投资理财的基本理念； 第二模块：核心课程： 投资规划：投资理财的基本理念，投资理财的目标与原则，个人理财的计量与报告，股票、债券、基金、信托、外汇、实物、收藏、教育投资； 税务与遗产管理：个人税务筹划、中小企业税务筹划、遗产管理； 个人风险管理：风险与个人风险承受能力、个人风险管理、福利制度； 保险规划：保险计划、纳税筹划、保险合同分析； 第三模块：实际操作课程： 理财规划工作要求：客户关系的建立、客户信息的采集与客户目标的了解，客户基本状况分析、理财策划方案的制定、撰写、执行与监控，投资理财的法律法规选编；银行/保险理财工具应用，证券、期货、房地产投资应用，创业投资规划； 考试时间和题型： 作为国家的统考职业，考试时间是每年的5月、11月的第三个周六或周日。相对来说难度较高，平时还是要多下些功夫。努力！！
到此，以上就是小编对于理财规划师怎么做的问题就介绍到这了，希望介绍关于理财规划师怎么做的5点解答对大家有用。
