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理财规划师证书好考吗,理财规划师证书好考吗知乎

Time:2024-04-07 19:33:33 Read:0 作者:

大家好,今天小编关注到一个比较有意思的话题,就是关于理财规划师证书好考吗的问题,于是小编就整理了1个相关介绍理财规划师证书好考吗的解答,让我们一起看看吧。

理财规划师怎样?

从2001年起国家规范了理财规划师认证标准,理财规划师作为一个新的职业出现在中国内地,并逐渐走向规范化。这个职业的诞生意味着理财规划师将在私人金融服务领域(个人理财)市场内起到非常重要的作用。另外理财规划师不但可以为银行、保险、证券等金融机构提供服务,还可以在独立的理财机构(第三方理财公司)工作任职,为客户提供综合性的理财服务。

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理财规划师提供的服务内容非常广泛:现金规划、消费规划、教育规划、保险规划、风险管理、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等多方面都有涉及。不同于金融机构的“理财顾问”,他们只是做其中的一方面的工作,有理财规划师证书可以胜任所有这些岗位,但这些单独的岗位并不能代表理财规划师。

作为一个合格的理财规划师必须从诚信、技巧、法律素养这三个基本方面加强自我修养来保证良好的职业操守。

人社部取消了理财规划师证书是怎么回事情?

在2018年人社部职业资格认证目录单上,理财规划师资格证书的确是取消了。其实取消的只是人社部的认证资格,转为由中国职业技能培训协会来认证,而并不是取消理财规划师这个证书。

与人社部的认证证书相比,由中国职业技能培训协会认证的技能证书更注重理论实践的结合和实际操做的专业技能培训,这样能有效提高从业人员的胜任能力和水平,让每个拿到理财规划师证书的人员都真正具备理财规划各项专业技能,所以理财规划师转为协会认证后,含金量开始直线上升。从人社部到中国职业技能培训协会,标志着理财规划师这个行业正式开始了走向标准化发展的道路,成为最具标准的终生有效的职业技能证书。

理财规划师证书的含金量及价值:

1、 理财方面国家唯一认可的证书;

2、 部分地区可凭证书申请政府高级人才培训补贴;

3、 部分地区可凭证书和社保缴纳凭证享受积分入户加分60至100分;

这个职业应该是将来的一个趋势。

现在很多人在投资理财方面各种被坑,不管穷人还是有钱人,最主要的一个原因就是他们所谓的理财顾问是拿公司提层的。

比如你去银行,银行的大堂经理一定会推荐你买银行的理财理财产品,甚至原油宝,放心银行不会跑路啊。

如果你找个了保险代理人,他们一定会让你买理财保险,分红保险,投连保险。放心保险公司不能倒闭

如果你去找房地产经纪人,他们一定会跟你说有钱还是买房吧,房子永远涨,国家不会让房子跌。

而如果你去基金公司,他们会跟你说,买指数就是跟国家发展,就是买国运。

最后估计大多数人都没有赚到钱,因为这些人不是受雇于你,他们全靠卖公司产品完成公司业绩过日子的,所以不会站在顾客的立场考虑问题,顾客赚不赚钱对他们来说一点都不重要完成业绩才是最重要的。所以将来一定会有一个职业是收取一定比例的咨询费,站在客户的角度去量身定做理财产品的。

理财规划师的含金量比较高,理财规划要求提供的服务是全方位的,所以国家对理财规划师的要求是比较严的,必须能全面掌握各种金融工具及相关法律法规,同时还能为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,而且这个方案是需要不断进行修正的,从而才能长期的满足客户,对于财务方面不断变化的需求。吉林省万通技工学校老师为你解答~

到此,以上就是小编对于理财规划师证书好考吗的问题就介绍到这了,希望介绍关于理财规划师证书好考吗的1点解答对大家有用。

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