大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于个人理财规划模板的问题，于是小编就整理了1个相关介绍个人理财规划模板的解答，让我们一起看看吧。
家庭存款达到1500万，财富的保值增值非常重要，目前最需要一个专业资深的理财规划师帮助你的实现家庭目标。目前国内GDP保持在6%左右的增速，全球经济处于衰退期。根据目前的国内外宏观经济环境，和本人15年的高净值客户服务工作经验，可参照下面的投资组合，具体要按照投资人年龄，收益，风险偏好去配置资产：
1. 保险计划：
全家人购买香港重疾险和意外险
高端医疗险
100万人民币用于够买香港储蓄险 美金年化收益 6.5%以上，折算人民币预期收益 6.5万
100万人民币购买人寿险 人民币年化收益 3%以上，人民币预期收益 3万
2. 投资组合：
银行大额存单：300万 预计年化收益5.5%，预期收益 16.5万
信托：500万 充分抵押物保障，预防本金损失。预计年化8.5%收益，预期收益 42.5万
黄金ETF: 100万 对抗全球经济下滑和通胀风险，预计年化收益10%，预期收益10万
1500万有很多选择，单一的理财方式已经不能满足需求，应该多元投资，合理控制风险的前提下增厚收益。如果自己没有理财规划的话，完全可以借助专业机构如银行券商，1500万是可以按照客户需求定制理财计划的，如流动性要求、风险控制要求和收益要求等等，通过投资存款、国债逆回购、信托、指数定投、CTA策略产品和股票多头基金来实现财富管理。
详细内容没有补充，有兴趣可以私信交流。
理财首先得清楚自己的风险偏好，心里有个简单规划，根据目前支出情况，预留一部分现金在手备用，至少保证近三个月够用，然后投三分之一的钱做短期6个月以内的理财，三分之一做一年左右的理财，剩下的可以做点中长期的理财或保险，目前市面上各种金融公司和产品泛滥，事前要仔细甄别，其他的建议得根据你的实际情况才好提供
小财小理，大财大理，在保证正常生活需求的同时，将剩余资金合理安排：
1、固定理财，属于稳定收益，比如定期存款，余额宝，这些理财项目，虽然收益不高，但是资金安全，比例可以50%左右。
2、浮动理财，风险适当提高，如银行理财产品，基金等，会产生浮动收益的，比例可以20%左右。
3、高风险理财，短期会出现大幅亏损情况，如股票，比例不超过5%
4、其他可以做一些喜欢的项目，如实体投资，创业，开店等，
总而言之，确保资金安全，一切以稳定为前
第一步，写下你的梦想清单，预算支出大概是金额的10%。
第二步，预留一定金额应急钱(如大病、意外等)预算支出金额的20%。
第二步，你对什么投资方式感兴趣(如股票、房产、基金)选择一种定时定额投资。预算支出金额的30%。
第三步，选择最擅长的行业创业。预算支出金额的40%。
根据个人的可接受风险程度选择，活期，定期，一般的理财，基金，股票，期货以及固定资产投资（房子）等等
一般的中等保守型投资者房地产的投资不应该超过40%，1500w换算就是600w，10%的活期（以备不时之需），30%左右的定期。不超过20%的基金及股票这些风险和收益较高的产品，有一定条件可以考虑私募基金100w起步。
到此，以上就是小编对于个人理财规划模板的问题就介绍到这了，希望介绍关于个人理财规划模板的1点解答对大家有用。
