大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于靠谱的理财顾问的问题，于是小编就整理了2个相关介绍靠谱的理财顾问的解答，让我们一起看看吧。
表面看是金融产品的销售，而在严格意义上理财顾问并不是单一的营销。
第一需要知道各领域金融产品知识，基金、保险，期货，私募，信托，外汇等业务。要对产品的发行方资质、产品投资方向、风险等级、运作模式等进行充分了解。
第二要对客户进行kyc，了解客户的需求，知道客户的风险级别，家庭资产状况，将合适的产品推荐给适合的人。对客户进行家庭资产配置，以保障家庭资产安全的前提下进行分散投资，组合投资提高整体收益，并不是单一产品的销售。而在目前中国理财市场，90%的人都在做理财产品销售，并不是真正意义上的家庭资产规划。
第三要有客户资源和人脉，否则营销会很吃力。
总结：销售不假，但要从客户角度出发，改变以产品为中心的营销模式，这样理财行业才会有良性发展。
近些年，随着大批私募、p2p、小贷/助贷机构的兴起，理财顾问行业鱼龙混杂，似乎只是以把产品卖出去作为唯一衡量标准，从而使人们习惯于戴上有色眼镜去对待理财顾问行业人员。但随着我国金融改革的推进，金融整顿力度的加大，行业门槛将逐步提高，行业发展将重新回到正常的轨道。那理财顾问行业都要做哪些工作？有什么要求？情景如何呢？下面来做一些简要的介绍。
理财顾问是大资管行业的一种重要细分行业，它并不是简单的销售，而是一个需要极强金融专业素养，同时也需要良好的分析和沟通能力的行业。理财顾问的工作目标和原则是将合适的理财产品推荐给合适投资人。
首先，理财顾问要掌握丰富的金融知识，需要对各种理财金融工具、理财产品属性、风险等级等有深入理解，同时需要熟悉各种金融法律法规。
第二，严格按照投资者适当性管理法规，对客户进行分类，依据客户风险承受能力和投资专业程度，匹配不同种类的产品。从风险较低的银行理财、货币基金、国债，到中低风险的债券基金等，再到较高风险的股票型基金、定增产品、信托产品等，依据投资人的具体风险认识和承受能力，以及投资偏好，有针对性的推荐相应产品。
第三，要坚持良好的服务意识，从维护客户利益角度出发，在产品周期内提供全方位跟踪服务，从而提高客户粘性并发掘更大业务开拓潜力。
综上，理财顾问行业事实上是知识密集型高端服务行业。近年来，特别是2016年以来，国内金融环境正面临深刻变革，金融市场的乱像正在进行大力整治，金融环境日益向健康发展，与此同时，银行、信托、基金、证券、保险统一监管的大资管时代已经拉开序幕，由此将开拓出一个的巨大的财富管理市场，因此，只要修好内功、扎实肯干，理财顾问将大有可为。
需要考证，从事个人金融理财工作的从业人员应该是受过严格的培训，并取得相应资格证书的专业人员。《理财规划师国家职业标准》由中华人民共和国人力资源和社会保障部制定，将理财规划师（chfp)分为三个等级，分别是助理理财规划师、理财规划师和高级理财规划师。市场上有关理财师的认证项目有近十种，包括注册理财规划师（CFP）认证、财务顾问师（RFC）认证、注册特许分析师（RCA）、公认财务顾问师（ChFC）认证、注册财务策划师（RFP）认证、特许财富管理师（CWM）认证、注册金融分析师（CFA）认证等。在国外，最具权威性的认证项目是注册理财规划师（CFP），简称“注册理财规划师”。在国外，只有获得CFP资格的人员才能从事个人理财业务。
到此，以上就是小编对于靠谱的理财顾问的问题就介绍到这了，希望介绍关于靠谱的理财顾问的2点解答对大家有用。
