大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于理财规划师模拟题的问题，于是小编就整理了2个相关介绍理财规划师模拟题的解答，让我们一起看看吧。
根据个人的可接受风险程度选择，活期，定期，一般的理财，基金，股票，期货以及固定资产投资（房子）等等
一般的中等保守型投资者房地产的投资不应该超过40%，1500w换算就是600w，10%的活期（以备不时之需），30%左右的定期。不超过20%的基金及股票这些风险和收益较高的产品，有一定条件可以考虑私募基金100w起步。
你想投资有很多途径，你想收益多少，多久有收益，能承担的风险有多高，这些都要参考。安全一点可以做私人银行理财产品。如果想长久的保值增值，可以拿出一部分做保险金信托或者信托投资。另一部分做高风险投资。另外股票的七年周期也可以参考一下，下个牛市可能就是几年之后。菜鸟意见，仅供参考。
家庭存款达到1500万，财富的保值增值非常重要，目前最需要一个专业资深的理财规划师帮助你的实现家庭目标。目前国内GDP保持在6%左右的增速，全球经济处于衰退期。根据目前的国内外宏观经济环境，和本人15年的高净值客户服务工作经验，可参照下面的投资组合，具体要按照投资人年龄，收益，风险偏好去配置资产：
1. 保险计划：
全家人购买香港重疾险和意外险
高端医疗险
100万人民币用于够买香港储蓄险 美金年化收益 6.5%以上，折算人民币预期收益 6.5万
100万人民币购买人寿险 人民币年化收益 3%以上，人民币预期收益 3万
2. 投资组合：
银行大额存单：300万 预计年化收益5.5%，预期收益 16.5万
信托：500万 充分抵押物保障，预防本金损失。预计年化8.5%收益，预期收益 42.5万
黄金ETF: 100万 对抗全球经济下滑和通胀风险，预计年化收益10%，预期收益10万
理财首先得清楚自己的风险偏好，心里有个简单规划，根据目前支出情况，预留一部分现金在手备用，至少保证近三个月够用，然后投三分之一的钱做短期6个月以内的理财，三分之一做一年左右的理财，剩下的可以做点中长期的理财或保险，目前市面上各种金融公司和产品泛滥，事前要仔细甄别，其他的建议得根据你的实际情况才好提供
1500万有很多选择，单一的理财方式已经不能满足需求，应该多元投资，合理控制风险的前提下增厚收益。如果自己没有理财规划的话，完全可以借助专业机构如银行券商，1500万是可以按照客户需求定制理财计划的，如流动性要求、风险控制要求和收益要求等等，通过投资存款、国债逆回购、信托、指数定投、CTA策略产品和股票多头基金来实现财富管理。
详细内容没有补充，有兴趣可以私信交流。
第一步，写下你的梦想清单，预算支出大概是金额的10%。
第二步，预留一定金额应急钱(如大病、意外等)预算支出金额的20%。
第二步，你对什么投资方式感兴趣(如股票、房产、基金)选择一种定时定额投资。预算支出金额的30%。
第三步，选择最擅长的行业创业。预算支出金额的40%。
真正的保险理财规划师是靠谱的。
国家保险理财规划师(ChFP)认证是业内衡量理财师能力的一把标尺。
通过考试的人，都会经过一个非常正规的、系统的、专业的理财规划学习，这也说明了，他们能够达到理财规划师的基本素质要求。
这类证书分为高级、中级和初级3种。其中，高级理财规划师是金融行业最高级别的资格认证。
拿到高级证书相当于拿到副教授的职称，要求理财师能够带领理财师团队整体开展规模化的业务;
中级证书要求理财师能够独立地为客户服务;
初级证书要求认知理财市场、掌握理财的一些基本技能。
作为一名合格的理财师，一要有国家的资格认定证书;二是要提供诚信的综合性的理财规划服务。
在保证客户资产安全的前提下提供综合理财服务，为客户的资产保值、增值，理财师也会随着客户资产的增值来达到自身价值的增值。
到此，以上就是小编对于理财规划师模拟题的问题就介绍到这了，希望介绍关于理财规划师模拟题的2点解答对大家有用。
