中国基金报记者林雪天一
违规贷款用于“炒股”、银行信托理财投资非上市公司股权、违规承诺信托资产不会流失、信用卡资金用于非消费领域、违规贷款收购等。土地.
一系列银行、信托行业违法行为受到处罚。昨天，上海银保监局一口气开出9张罚单。被罚款的银行信托机构包括汇丰银行、华宝银行和中泰银行。信托公司、上海农商银行、南京银行、天津银行等机构，这些机构被没收的金额合计超过万。
其中，最受关注的是华宝信托的一桩违规贷款炒股案和汇丰银行的两起违规案。
华宝及中泰信托
两人均被处以200万元以上罚款。
在上海银保监局开出的这张罚单中，两家信托公司的罚款和没收金额均超过200万。
华宝信托因三起事件共被罚款210万元，尤其是年3月发生的一起与“炒股”有很大关系的事件。
这三次发生时间为年11月至年2月。最近一次是年3月，华宝信托公司违规发放信托贷款并用于证券交易。
据悉，信托贷款的使用范围有严格限制。贷款使用范围不包括股票交易的，不得用于证券交易。
过去曾出现过一些银行向企业发放贷款并用于炒股，被银保监局罚款的案例。但利用信托业贷款非法炒股的案例则更为罕见。
另外两起违规行为是，年8月，华宝信托有限公司开展某融资类银信金融合作业务时，未对个人理财资金投资股权履行合规审查义务。的非上市公司。
年11月、年2月，华宝信托公司部分投行及信托融资资金投资于非上市公司股权。
中泰信托被罚款的原因只有一个，但没收违法所得的数额更大，达到了264.36万元。
上海银保监局的罚款信息显示，年7月，中泰信托公司违反规定，承诺一定信托财产不会受损。
资管新规之前，信托理财产品承诺保本是明显违规行为。资管新规重申保本不能保证，更谈不上保本。
中泰信托有限公司违规承诺“保证资金”。不仅受到警告，还被罚款，违法所得被没收。
四家银行被罚款合计超500万元
汇丰是此次被罚款的唯一一家外资银行。该行因违反审慎经营规则等两项被罚款人民币100万元。
上海银保监局行政处罚信息显示，年12月、年6月，汇丰银行有限公司在自主还贷后续管理中严重违反审慎业务规则；年2月至8月，部分信用卡资金被用于非消费领域。
上海银保监局表示，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第项规定。责令改正，并罚款人民币100万元。
上海农村商业银行股份有限公司宝山分行被多处罚款，包括银行和个人。
上海银保监局行政处罚信息显示，年，上海农村商业银行股份有限公司宝山支行违规发放一定贷款，被用作土地拍卖保证金和土地出让金。
上海银保监局表示，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第项、《固定资产贷款管理暂行办法》第三十九条第项规定，《违法行为处罚办法》第十六条财务第项也严重违反审慎经营规则要求，责令改正，并处罚款、没收共计228.79.68万元。
还有三项单独罚款。一是针对上海农村商业银行股份有限公司宝山分行主要负责人杨兴华，对宝山分行违规发放贷款负有直接管理责任。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第二款的规定，给予警告行政处罚。
另外两人则针对上海农村商业银行股份有限公司宝山支行的黄河、朱松杰等违法发放贷款的直接责任人，也受到警告的行政处罚。
此外，南京银行、天津银行上海分行也被罚款。
上海银保监局行政处罚信息显示，年3月，南京银行股份有限公司上海分行与借款人串通违规发放贷款；贷款分类不准确。
上海银保监局表示，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第项和《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条第项规定，责令改正，罚款共计100万元。
上海银保监局行政处罚信息显示，年2月，天津银行股份有限公司上海分行发放超过借款人实际资金需求的流动资金贷款；贷款分类不准确。
因此，上海银保监局表示，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第项和《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条第项规定，”，责令改正，并罚款人民币100万元。
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上海银保监局对6家金融机构罚款、没收万元以上
5月14日，上海银保监局一次性披露9份行政处罚信息公示表，针对上海农商银行宝山分行、南京银行上海分行、天津银行上海分行、中泰信托、汇丰银行有限公司有限公司、华宝信托等6家金融机构及相关责任人受到处罚，罚款总额.16万元。就案件起因而言，各机构违法行为并非近期发生。这些都是去年甚至几年前的违规行为，包括违规将贷款用作土地出让金、贷款分类不准确、信托违规、信用卡资金用于非消费等。领域等
具体来说，9张罚款中，有4张涉及上海农商银行宝山分行。罚款显示，年，该分行违规发放一定贷款，用作土地拍卖保证金和土地出让金。上海银保监会责令改正，并罚款、没收共计2.元。黄河、朱松杰对上述事件负有直接责任。分行行长杨兴华直接负责管理。三人均受到警告。
年2月，天津银行上海分行发放流动资金贷款超过借款人实际资金需求，且贷款分类不准确。上海银保监局责令改正，并罚款合计100万元。
年3月，南京银行上海分行与借款人串通违规发放贷款，且贷款分类不准确。上海银保监会责令其改正，并罚款合计100万元。
此次披露的9起罚款中，有2起涉及信托公司，这两起罚款没收金额占罚款没收总额的近一半。
其中，中泰信托此次罚款金额最高。年7月，中泰信托承诺不损害某项信托财产，违反了《金融违法行为处罚办法》第二十八条和《行政处罚法》第二十七条的规定。上海银保监局给予何某警告，没收违法所得2,643,616.44元。根据《金融违法行为惩治办法》第二十八条规定，信托投资公司不得以委托、信托业务名义吸收公众存款、发放贷款，不得违反国家规定办理委托、信托业务。
另一家被罚款的信托公司华宝信托是中国宝武钢铁集团有限公司的成员公司，该公司存在多项违法违规行为。年11月、年2月，公司部分投资型银信理财资金投资于非上市公司股权；年8月，公司在开展某融资类银信理财合作业务时，将个人理财资金投资于非上市公司股权，未履行合规审查义务；年3月，公司违规发放信托贷款并用于证券交易。针对华宝信托违法违规行为，上海银保监局责令其改正，并处罚款共计210万元。
年12月、年6月，汇丰银行有限公司在自主还贷后续管理中严重违反审慎经营规则；年2月至8月，该行部分信用卡资金用于非消费领域。上海银保监局责令改正，并处罚款共计100万元。
南都讯继上海浦发银行因12项违规行为被罚款万元后，上海银保监局再次开出数千万元罚款。8月14日，上海银保监局披露，年至年，上海银行被责令改正向资金不足、“四证”不全的房地产项目发放贷款等23项违规行为，查处违法所得27.2万元。没收了。元，罚款万元，罚款总额.2万元。
这23起违法行为涉及多个领域。除房地产贷款、向关联方发放信用贷款等信用违规行为外，还涉及并购贷款管理、经营性房产贷款管理、个人贷款业务管理等违反审慎经营原则的行为，以及账单业务。同业业务、理财业务等业务领域存在违规行为。
此外，在公司治理方面，还存在监事会严重失职、高级管理人员不具备任职资格实际履行职责、关联交易管理严重不审慎等诸多问题。未按规定报送统计报告的。
除上海银行总行受到处罚外，上海银行两家分行也因票据业务违规、贷款“三检”不严等问题被处罚。其中，年7月，上海银行宝山支行违规发放贷款偿还银行承兑汇票垫款。朱乃荣对上述违法行为负直接责任，给予警告。
另一项罚款是，年9月，上海银行市北分行部分流动资金贷款“三查”，严重违反审慎经营规则。邹丽静对上述违法行为负有直接责任，并给予警告处分。
值得注意的是，这三项罚款都没有惩罚最近的违规行为。最早可以追溯到年。这也意味着金融机构早期的一些违规行为也将在严格监管下逐步得到解决。披露。
8月11日，上海银保监局披露的罚单显示，上海浦东发展银行因年至年12起同业及票据违规行为被责令改正，并罚款共计万元。
