大家好,今天小编关注到一个比较有意思的话题,就是关于投资理财策划书的问题,于是小编就整理了1个相关介绍投资理财策划书的解答,让我们一起看看吧。
如果您有1500万,找我就对了。
我会为你做一份专业的家族财富管理方案,帮助你守住财富,富过三代,看到未来。
我将从以下方面,为你做好规划。
第一:了解你的家庭族谱情况(财富传承风险测评表)。
因为不同的家庭结构,面对继承法的风险是不一样的。
第二:了解你风险偏好,的家庭收入与支出,资产与负债情况。
第三:了解你财务的目标是什么。比如子女教育想去哪里,养老想去哪里等。
第四:再根据这些情况,考虑法律,税务,婚姻,投资偏好来为客户度身定做规划方案。
分享下我为客户做的方案结果:
第一:帮助客户用550万,解决2500万生活各种费用支出问题,还能剩余1100万孙辈!
第一步,写下你的梦想清单,预算支出大概是金额的10%。
第二步,预留一定金额应急钱(如大病、意外等)预算支出金额的20%。
第二步,你对什么投资方式感兴趣(如股票、房产、基金)选择一种定时定额投资。预算支出金额的30%。
第三步,选择最擅长的行业创业。预算支出金额的40%。
家庭存款达到1500万,财富的保值增值非常重要,目前最需要一个专业资深的理财规划师帮助你的实现家庭目标。目前国内GDP保持在6%左右的增速,全球经济处于衰退期。根据目前的国内外宏观经济环境,和本人15年的高净值客户服务工作经验,可参照下面的投资组合,具体要按照投资人年龄,收益,风险偏好去配置资产:
1. 保险计划:
全家人购买香港重疾险和意外险
高端医疗险
100万人民币用于够买香港储蓄险 美金年化收益 6.5%以上,折算人民币预期收益 6.5万
100万人民币购买人寿险 人民币年化收益 3%以上,人民币预期收益 3万
2. 投资组合:
银行大额存单:300万 预计年化收益5.5%,预期收益 16.5万
信托:500万 充分抵押物保障,预防本金损失。预计年化8.5%收益,预期收益 42.5万
黄金ETF: 100万 对抗全球经济下滑和通胀风险,预计年化收益10%,预期收益10万
1500万有很多选择,单一的理财方式已经不能满足需求,应该多元投资,合理控制风险的前提下增厚收益。如果自己没有理财规划的话,完全可以借助专业机构如银行券商,1500万是可以按照客户需求定制理财计划的,如流动性要求、风险控制要求和收益要求等等,通过投资存款、国债逆回购、信托、指数定投、CTA策略产品和股票多头基金来实现财富管理。
详细内容没有补充,有兴趣可以私信交流。
你想投资有很多途径,你想收益多少,多久有收益,能承担的风险有多高,这些都要参考。安全一点可以做私人银行理财产品。如果想长久的保值增值,可以拿出一部分做保险金信托或者信托投资。另一部分做高风险投资。另外股票的七年周期也可以参考一下,下个牛市可能就是几年之后。菜鸟意见,仅供参考。
理财首先得清楚自己的风险偏好,心里有个简单规划,根据目前支出情况,预留一部分现金在手备用,至少保证近三个月够用,然后投三分之一的钱做短期6个月以内的理财,三分之一做一年左右的理财,剩下的可以做点中长期的理财或保险,目前市面上各种金融公司和产品泛滥,事前要仔细甄别,其他的建议得根据你的实际情况才好提供
到此,以上就是小编对于投资理财策划书的问题就介绍到这了,希望介绍关于投资理财策划书的1点解答对大家有用。