大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于理财怎么拉客户的问题，于是小编就整理了1个相关介绍理财怎么拉客户的解答，让我们一起看看吧。
首先对于理财经理而言，引导客户长期投资、理性投资是没有错的，而通过产品进行投资，可以很好地分散单一个股的风险，最终有利于保护客户的财富。
但在实际过程中大家会面临两大障碍，一个就是客户不了解自己，具体就是客户对自己的投资能力没有认知，往往提出不切实际的收益诉求;另一个障碍就是客户不了解产品，没有系统的产品知识，也不了解产品的运作逻辑，所以在产品回撤的时候很容易把责任怪罪到向他推荐产品的客户经理，甚至造成纠纷。
知道了问题产生的原因，如果条件允许最好多举办一些客户沙龙或客户培训活动，如果条件不允许平时也要有意识地降低客户的风险偏好和收益预期，比如了解他自己的投资收益情况，一般客户自己投资收益情况都不会很理想，向客户摆事实讲道理，不要对收益总是提出不切实际的诉求。
另外，要向客户讲一下产品的运作逻辑和结构，要让客户理解产品的回撤是正常的市场行为，一个可以耐心持有，另外也可以通过低位补仓，摊薄成本，不要轻易止损。
以上希望对您有所帮助。
我媳妇在证券公司上班，每个月都要完成一定份额的基金销售任务，所卖的基金行情不好时也会出现亏损，投资有风险，不是玩笑话，是要刻在心里面的。一旦所推的基金出现亏损怎么办?
首先，销售基金时应尽到告知义务，不能承诺收益。我想做为理财经理，应接受过完整的培训，知道什么该说什么不该说。
其次，培养客户长期投资习惯，培训客户理解股市波动(基金净值波动)属正常现象。
再次，数据说服。从长期来看，基金回报率很不错。缓解客户的担心，长期获利可能性很大。
第四，引导客户再次购买基，降低成本。
第五，突出自己专业水平。分析大环境(股市走势)，基金所持股分析等。估算波动空间，基金右正负10%以内，都不同管。
最后，做理财，一定要专业，要诚信，要客人相信你，同时要明白“投资有风险"。
理财经理这个职业在国内比较尴尬，按介绍说的是要根据不同家庭特有的财产特点给客户量身订做投资和价值方案，从而达到增值保值的目的。听起来非常高大上，然而现实就是推销理财产品拿佣金的。
因为推销的理财产品受经济大环境，分析师能力等种种因素的影响很大，有很大的不确定性。如果赚钱了，客户开心，自己也跟着高兴。但是一旦赔钱，客户自然心情不佳。要解决这个问题，我觉得要做好以下几点。
1.切实了解客户的需求。要给客户做风险测评，了解客户是哪一类投资者，保守的，积极的。如果客户很保守，风险承受能力差，只适合货币基金和债券基金，那么你推销股票基金就不合适了。对于要求高收益的投资者，一定要把风险讲到位。客户有时候是不理智的，甚至有的有赌博心里，这些都要避免。
2.推荐良心产品。理财经理面临着生存、考核、晋升等压力，有时候会身不由己，会被要求主推某些产品。这个时候，你要充分了解这些产品，站在客户的角度多思考下：如果我是客户会不会买这种产品？如果自己都不愿意，那就不要推荐，要对得起自己的良心。
3.提高自己的专业能力。如果产品亏损，要结合当前的情况协助客户积极处置，该割肉割肉，该增持增持，最终使客户财产保值或增值。如果你专业能力够强，总能及时给客户做出正确的建议，那么一定会赢的客户的信赖。
当然，金融产品总是有风险的，暴雷，跌停这些字眼总是令人痛苦，但这就是金融行业者的宿命。
到此，以上就是小编对于理财怎么拉客户的问题就介绍到这了，希望介绍关于理财怎么拉客户的1点解答对大家有用。
