大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于理财经理KYC问题的问题，于是小编就整理了2个相关介绍理财经理KYC问题的解答，让我们一起看看吧。
1.客户基本情况 KYC中首先要了解的就是客户的基本情况,这部分包含客户的个人基本资料,婚姻状况以及兴趣爱好等。 值得注意的是,在与客户沟通之前,理财经理或者相应营销人员要做好准备工作,可以通过银行的客户。
2.客户投资情况 与客户的关系有一定基础之后,我们就要回归正题了,也就是开始着手了解客户的投资相关的信息,并通过分析为客户提出专业化合理化的建议,为其投资赚取收益,以及后期的资产配置等做好规划。
如何做到客户风险控制？
首先，我认为想要做到客户风险控制，至少得知道客户的风险意识都跟哪些因素有关，
在这里，简单说最明显的三点：
1.购买成本，成本越高，风险意识越强
2.商品属性，了解的越困难，风险意识越高
3.自信程度，客户的自信程度越低，风险意识越高
我认为，销售的本质并不在于卖产品，而是在于帮助客户买到他感觉他喜欢的、他需要的产品，或者说是能帮助他解决问题的产品。
那么，既然换了个角度，不是卖产品了，而是帮助客户解决问题了，那么我们的身份也就不一样了。
我们做销售，就好比医生服务病人，我们首先必须有自己的专业技能，自带的自信与能量在聊天的过程当中，要传达给对方，让客户感觉你这个人很靠谱，从而降低客户风险意识；
其次就是要先对客户的需求有所了解与把握，知道病根在哪，知道他需要什么，掌握他的心理行为，挖掘客户的真实需求，让客户感觉你很懂他，从而降低客户的风险意识；
针对客户品质调查，已经成为银行承办授信人员，最重视的风险因素之一。因为客户管理阶层有舞弊的倾向，会使债权人和投资者受到损失。因此在评估新客户时，客户调查就成为风险管理的重要程序，它主要涉及的问题是：“潜在的客户是否包含无法控制的风险？”
在实务上，没有无风险的客户，客户调查的目的在于判断客户风险是否在可接受的范围之内，在客户评估过程中，应考虑客户管理者的舞弊倾向和经营失败的风险。因此在客户调查中，应积极关注管理阶层的正直、声誉和态度，特别是最高管理者的情况。除此以外，还应考虑客户财务状况和未来公司经营前景，客户所属行业因素也应积极考虑，要注意该客户所销售项目是否为夕阳产品；亦即：考虑总体经营环境、行业状况、客户在行业中的地信等因素。
客户调查工作是一个收集资讯的过程，根据资料清单系统的资讯，通常使用一些风险评级方法分析，再由富有经验的人员做出判断，决定是否接受客户。有时，一个客户的评级为高风险，不一定意味着要拒绝这家客户，其关键是风险能否被控制，以及是否值得去承担。如果在客户调查后，客户被接受，应持续且定期地执行特定的风险管理程式，去管理已识别的风险，可减少意外失败的风险。
客户调查主要关注的是客户的声誉，下列因素要予以考虑：（1）公司管理阶层和主要经营者的道德；（2）公司经营活动的性质；（3）客户的内部控制环境；（4）管理阶层是否存在欺诈行为的动机；（5）管理者对会计政策的态度。特别是高阶管理者欺诈行为的判断是否存在的关键，应当评价管理者的道德意识和企业文化。如果管理阶层被少数人所左右，就意味着较高的风险环境，因为一个无效的董事会将导致公司治理无效。公司治理薄弱的结果是，公司为少数大股东利益服务，而不是为全部股东服务。另外，公司的人事政策不稳定，关键管理人员的薪酬异常，都会引起风险的发生。
评估客户时还需注意，当存在过热的营利预测和急切实现的发展目标时，应予以特别关注经营危机的发生。客户调查不仅仅是在接受新客户的开始阶段才执行的程式，随着经营情况的变化，客户有可能面临财务上的困境，诚实问题和会计问题就会出现。因此，持续地评估客户，是确定能否维持客户关键的前提，建议每年至少应作一次客户的总体风险检测。
到此，以上就是小编对于理财经理KYC问题的问题就介绍到这了，希望介绍关于理财经理KYC问题的2点解答对大家有用。
