大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于投资理财概论课后答案的问题，于是小编就整理了2个相关介绍投资理财概论课后答案的解答，让我们一起看看吧。
考试的话就两本书：《理财规划师基础知识》、《理财规划师专业能力》。 内容方面大概包括： 第一模块：基础课程： 宏观经济态势分析、理财规划概述及管理、投资理财的基本理念； 第二模块：核心课程： 投资规划：投资理财的基本理念，投资理财的目标与原则，个人理财的计量与报告，股票、债券、基金、信托、外汇、实物、收藏、教育投资； 税务与遗产管理：个人税务筹划、中小企业税务筹划、遗产管理； 个人风险管理：风险与个人风险承受能力、个人风险管理、福利制度； 保险规划：保险计划、纳税筹划、保险合同分析； 第三模块：实际操作课程： 理财规划工作要求：客户关系的建立、客户信息的采集与客户目标的了解，客户基本状况分析、理财策划方案的制定、撰写、执行与监控，投资理财的法律法规选编；银行/保险理财工具应用，证券、期货、房地产投资应用，创业投资规划； 考试时间和题型： 作为国家的统考职业，考试时间是每年的5月、11月的第三个周六或周日。相对来说难度较高，平时还是要多下些功夫。努力！！
现在的银行理财不像以前的银行理财了，以前有很多理财是有固定收益的，现在银行标出来的基本上都是偏高的，等你投资进去，到了收益的时候，根本就没法看，我之前买了一个90天期的，标的是4.7%，结果真正到了收益的时候，2%都不到。它就跟股票一样，行情随时会有浮动，有赚都不错了，说不清楚，还会亏呢！
反正我不太相信那些长期的所谓高回报的理财产品，我最喜欢做的就是各大银行的日积月累，资金又灵活，而且能看到有钱进，前些天，在四川天府银行开了一个定期的户，给我免费送了一个手机，利息不高，手机也勉强能用吧，跟老年机差不多，慢的跟蜗牛似的。又被他们忽悠买了一个所谓的新客户才能买的理财产品，98天，4.5%，他们告诉我说基本可以保证在这个位置，但愿到期能看到收货吧[捂脸][捂脸]
最近理财净值跳升主要是配置的股票类资产反弹所致，能否持续尚待观察！
理财产品净值化是一把双刃剑。在降低银行等理财机构风险的同时，把大大增加了投资人的风险。相信以后买理财产品的人会越来越少。就像银行存款，利率一降再降的话，银行拉存款就难了，银行一定会上浮利率。
现在的理财产品就是如此，一会年化收益率很高、一会很低甚至还会发生亏损，到底是什么原因呢？主要是和很多朋友现在买的是固收类理财产品有关。
固收类理财产品虽然早已有之但前几年一直没有推广开来，直到最近几年成为了市场上的香饽饽，银行也愿意推荐这类理财产品。
固收类理财产品最大的优势是预期年化收益会比普通理财产品高，当然，风险更大、净值波动频率高。可能很多朋友一直没有搞明白什么是固收类理财产品，趁着这个机会简单给大家普及一下，明白后就知道为什么最近的理财产品收益率那么高了。
购买理财产品的本质是把钱交给理财子公司打理，他们会拿着筹集到的资金到金融市场上投资各类金融工具。
金融工具按照风险和收益分成三大类，一是几乎没有任何风险但收益很低的货币类、二是有一点风险收益适中的债券类，三是风险很大但预期收益也很高的股票类。
固收类理财产品毕竟不是基金，资金主要配置在第一类和第二类金融工具中，股票投资比例不高，一般不会超过20%，不过别小看这20%，他们才是决定固收类理财产品收益高低的关键，甚至哪怕10%都足以决定固收类理财产品的收益。
假设张三买了10万元某固收类理财产品，理财经理的投资比例为50%投资货币类金融工具、30%投资债券类金融工具、20%投资股票类金融工具。对于张三来说相当于5万元投到了货币类、3万元投到了债券类、2万元投到了股票类。
一年后货币类的收益率为2%、债券类的收益率为5%、股票类的收益率为20%，那么张三的理财收益=5万*2%+3万*5%+2万*20%=6500元，相对于10万元的本金来说年化收益率达到了6.5%。
到此，以上就是小编对于投资理财概论课后答案的问题就介绍到这了，希望介绍关于投资理财概论课后答案的2点解答对大家有用。
