银行家是股票市场中的一个特殊群体。他们拥有雄厚的资金实力、消息灵通的信息来源、专业的交易团队。股市获利的可能性和幅度是普通散户无法比拟的。因此庄家介入的股票大部分都会有比较大的涨幅。
由于庄家的力量强大，很多散户在交易时都会选择关注庄家的动向，并根据庄家的操作方向来决定自己的操作方式。这是一个非常好的想法，但是在实际交易中，投资者会发现理想很丰满，现实却很骨感。庄家操作本身的核心就是欺骗散户，所以他们会故意在市场上设置多头陷阱，引诱散户落入陷阱。普通散户如果没有过硬的跟庄技巧，盲目跟庄买入，必然会遭受巨大损失。
然而，庄家也是这个市场的投资者，必须遵循这个市场的交易原则。投资者首先可以对庄家有一个全面的了解，了解庄家常用的骗术；然后他们可以在整个过程的每一步了解庄家的交易目标、交易技巧和市场特征；最后，他们可以从自己的角度制定合理的后续策略。银行家策略。
如果散户长期持有股票，银行家会怎么做？
首先，我们需要看经销商的意图以及经销商的交易阶段。
1、银行家与散户的博弈集中在小股本公司。
对于股本较大的公司，股票主要持有者多为机构或一级市场大股东。散户拥有的筹码太小，无法吸引做市商的兴趣。换句话说，博彩公司主要是与其他机构和博彩公司博弈。在这种情况下，散户是否持有股票对庄家来说并不重要。
一般来说，做市商和散户竞争的地方都是在小市值的公司，因为散户持有的股票较多。庄家想要完成一轮完整的“割韭菜”，就必须收集足够的筹码，这就是所谓的积累。如果散户坚持持有股票，银行家肯定会想各种办法让散户抛售股票。毕竟，银行家必须支付持有资金的成本。
2.庄家竭尽全力压低股价。
银行家有多种方法与散户对抗，利用资金优势大量抛售股票，实现大幅下跌；他们还可以联合公司发布坏消息来打压股价；他们可以创造技术突破，引起散户恐慌……在这个过程中，相信不会有大多数散户情绪变得严重，被迫认输，交出自己的“筹码”。从这个角度来说，炒股也要求散户具备“常人所不能忍”的品质。
庄家也可能制造股价反弹的下跌趋势，一些意志坚定的散户可能会继续加仓，以降低持仓成本。当散户加仓完毕，庄家再创大跌走势后，散户能否还能坚守还很难说。
3、散户受困，庄家离场，股价将保持稳定！
反正庄家有充足的资金可以玩。如果一次不行，他就会尝试第二次，直到获得足够的筹码来控制市场。这时庄家就会控制市场，按照原计划拉升。最终，那些意志坚定的散户会搭着庄家的顺风车，一起收割“韭菜”，赚得盆满钵满。入市的新散户在股价下跌时将深陷困境。
按照标题，如果散户联合起来，和庄家斗到底，那么庄家就无计可施，只能逃跑了。但由于股价受到庄家打压，庄家离场，股价会保持平静的状态，就像死人的心电图一样。如此一来，联合起来的散户就会被套牢。
最典型的“旗形盘整”风格打压股价，清洗散户筹码。
由于庄家的操纵和新多头资金的介入，原本平淡的股价在成交量明显放大的带动下开始变得相对活跃，出现了价涨量增的走势。股价逐渐上涨到一定水平后，为了迫使普通散户抛售早先持有的低价股票离场，从而减轻抛售压力，为自己后续大幅上涨扫清障碍，他们不得不采取措施打压股价。短期获利了结被强行洗掉。但随着股价持续下跌，做市商秘密保护资金以及新多头资金低价入市，促使股价再次开始缓慢上涨。由于之前的教训仍然记忆犹新，追随者往往会因为过去的教训而变得不那么热情。当股价上涨到一定程度或略低于前期高点时，股价又回落，以此类推。
股价的K线形态往往呈持续阴头，多以阴头收盘，形成明显的阴阳交替的“头部形态”。每次收阴，都伴随着巨大的成交量，仿佛庄家在大举出货。事实上，当庄家持续回补低位股价时，股价很少会跌破10日均线。短期移动平均线也为股价提供了非常强劲的支撑迹象。我们将股价的高点与高点连接起来形成一条向上或向下的直线，低点与低点也形成一条向上或向下的直线。两条直线保持平行，形成向上或向下的斜坡。该图形类似于悬挂在旗杆顶部的旗帜。这种上涨途中的盘整、洗盘格局，一般预示着上涨行情已进入中后期。
如图所示，做市商推高股价并突破前期建仓平台后，由于时间要求，做市商会采取一些较为激进的洗盘方式进行操作。从图形形态上我们可以看到，股价快速突破冲高后，就像一面下线的旗帜一样，迅速开始回落至之前的集合平台区间。见状，市场上的其他散户在迷茫、恐慌之际，成交量也迅速增加，抛售金额大幅增加，套现成为他们的首选。然后，在这种状态下，交易量缓慢而稳定地趋于逐渐萎缩。
由于旗形排列法的特殊威慑力和震撼力，在实战过程中，我们会发现一些比较凶猛的庄家往往喜欢使用这种洗碗技术，甚至直接使用这种交易技术。运用到建仓阶段，是为了更快、更有效地对市场产生强有力的冲击，迫使散户尽快交出手中持有的流通筹码。
当然，即使同一个人使用相同的手法，由于每个操作阶段的具体目的并不完全相同，所以相应的手法和操作周期仍然会存在较大差异。
在这种旗形技术的操作下成交量的变化首先会释放出较大的成交量，同时资金的频率也会迅速增加。当大量散户看到形势不妙时，就会选择尽快出逃。随后，随着市场逐渐企稳，成交量再次萎缩。直到庄家再次开始推高股价。
我们经常发现，比较激进的庄家会利用这种旗形洗盘的方式来拉高股价，以便更快、更有效地对市场产生强有力的影响，迫使散户尽快交出持股。流通筹码，实现庄家洗盘的意图，此时的股价上涨往往是最强的。
任何一个庄家只要熟悉了旗形排列的特点，就会对这种手法表现出特殊的偏爱。股价从高位平台瞬间回落，接近前期最低股价。这时候对场外散户的心理影响是非常巨大的。庄家洗盘的力度和力度主要取决于庄家打压股价时的向下角度。
同时，在真实的交易操作中，庄家经常利用技术指标来构造虚假信号来欺骗投资者：
错误的方向信号。在指标图表中，指标向上方向是买入信号，指标向下方向是卖出信号。方向信号出现在均衡位置时不太可靠，而出现在超买或超卖区域时则更可靠。移动平均线MA、指数平滑移动平均线收敛发散MACD、三重指数平滑移动平均线TRIX、平均差值指数DMA等技术指标都有方向指标。当指标向上移动时，是买入信号；当指标向下移动时，是卖出信号。因此，庄家经常利用技术指标的方向信号来制造虚假图形来欺骗投资者。
虚假突破信号。当指标突破重要阻力位或支撑位、历史交易密集区、重要中枢平衡位置时，是重要的买卖信号。MIK、布林带BOLL、指数移动平均线收敛发散MACD、能量潮OBV、威廉变异离散度WVAD等技术指标都有突破信号。当指标向上突破时，是买入信号；当指标向下突破时，是卖出信号。因此，庄家经常利用技术指标的突破信号来制造虚假图形来欺骗投资者。
在布林带中，指标向上穿过中轨，然后继续向上穿过上轨。布林通道随后由窄幅阶段的收敛转为宽幅阶段的扩张，表明行情已向上突破，力度由弱转弱。如果走强，则应跟进或上涨后买入。但很快，股价迅速回落并突破中线支撑，结束了五浪上涨行情。庄家成功戏弄了散户。正如谚语所说：反击是为了更好地打击。同样，上涨是为了更强力的下跌，庄家向上假突破就是这种情况。
假跳间隙。缺口是指股价向上或向下跳跃突破盘整区域的价格形态。根据跳跃突破的位置和方向，可分为向上跳跃缺口和向下跳跃缺口。
银行家经常故意在缺口位置画线和图表。分析时应注意：操作时应把握以下几点：
向上跳跃缺口突破前的盘整形态应该是强势盘整，其特点是成交量逐渐减少，并受到10日均线等重要短期均线的支撑，表明市场浮动筹码逐渐减少，持股成本日益增加。
在向上跳空突破形态中，横向盘整突破后，成交量应相应放大，股价将平稳上涨。
向下缺口突破之前的盘整格局应该是弱盘整，横向盘整期间应该有相应的反弹过程。反弹越多，向下突破的杀伤力越强，下跌的幅度也越大。如果股价只是低位横盘并向下跳空突破，要小心空头陷阱。
向下跳空突破形态通常不需要成交量的配合。缺口是一种非常常见且非常重要的价格行为。它的技术含义通常是确定的，因此非常适合经销商利用它来吸引货物或出货，从而形成技术陷阱。做市商利用向上跳缺口的形式，吸引散户追高，从而完成高位出货的任务；它利用向下跳缺口的形式，迫使散户割肉，从而达到低位建仓的目的。
在实战中，通过总结和积累，人们不断发现一些对股票交易有指导意义的新组合，并逐渐运用到实际交易中。目前，除了上述常用的虚假K线形态外，庄家在市场上还包括：虚假遏制线、虚假飞鸽归巢、虚假反击线、虚假弃婴、虚假平底平顶、假挂颈锤头、假“一”字形、假“T”形、假三步、假间隙、假星线、假十字星、假三星、假流星、假乌云盖、假K线形态有几十种甚至上百种。投资者应擦亮眼睛，辨别真假。
最后，散户应该制定跟随庄家的策略，占据主动，成为股市的赢家。由于散户的情况和条件不同，其策略也与庄家不同，但有一些基本的策略和原则是应该遵守的。
散户投资者普遍将银行家视为假想敌。他们整天关心的就是银行家什么时候拉价，什么时候抖仓，什么时候出货。在他们眼里，没有人知道银行家长什么样，但确实有一个叫“银行家”的人总是给他们带来麻烦。他每次买都会作弊，一卖价格就会上涨。庄家的力量如此强大，往往所向披靡，所以散户必须到处伸长耳朵，打探庄家的消息，寻找庄家的踪迹，才能随时跟上庄家的脚步。于是银行家就利用了这个伎俩，故意向散户透露了一些信息，散户又将这些信息传递给了自己的朋友。知道的人越来越多，追随的人也越来越多。这时，庄家顺势而为，在消息传开后，利用手头的大量资金和底部筹码推高股价。散户看到消息，毫无疑问会跟进，大家都在追涨。之后，庄家将筹码全部抛给散户，毫发无伤。此时散户如梦初醒，但为时已晚。
散户跟随庄家应该有基础和策略。如果散户专注于询问庄家的信息，往往会跟不上庄家，反而被庄家捉弄。银行家有时就是市场本身。散户投资者正在寻找银行家的下落。这正是散户对自己没有信心的表现。如果散户连自己都战胜不了，又怎么能够战胜市场呢？
散户想要在股市占据一席之地，就必须精心经营这个地方，充分发挥自己的优势，攻击庄家的弱点。我们要在战术上重视庄家，在战略上鄙视庄家。不要整天被庄家引导，也不要在关键时刻对庄家的信号漠不关心。如果你整天想着如何跟着庄家，你就跟不上庄家。即使你跟着银行家，你也可能是末班车。你会幸运地逃脱而不损失金钱。如果你整天跟随庄家，你不仅身心俱疲，而且很容易忽视公司基本面和市场的变化，使你更容易被困。所以，你在股市里，一定要排除干扰，勤于思考，脑子里不要有庄家。只有这样你才能客观地分析你所选择的股票，而不会因为错误的消息而干扰你的分析。你心里没有银行家，比你心里有银行家要好。
散户想要从庄家身上获利，就必须站在庄家的角度思考。事实上，跟庄家炒作的主要依据就是以技术分析为标准，尤其要考虑庄家的所有让分表现。基本面分析是分析的基础，尤其是上市公司的基本面分析。这可以作为选择目标股票的参考，但不是主要选择标准。散户投资者应尽量根据技术分析的结果进行操作。但在某些非常时刻，根据技术走势做出常规判断后，如果坚决进行逆向操作，有时效果会很奇妙。
散户投资者应该像银行家一样分析成本和利润。银行家交易就像经营一家企业。有输入才有输出。必须考虑市场情况，还必须计算成本、风险和利润水平。散户和庄家需要把握这个规律，跟踪分析庄家的开仓成本、交易成本和利润水平。买入低价股后，散户应继续持仓，并在其间进行短线操作。一旦大行情完成，就应该立即卖出，并停止关注这只股票至少半年。
散户还需要分析交易量，因为交易量是市场中相对真实的变量。利用交易量分析是一种工具，不仅符合量价优先的原则，而且还可以识破庄家通过控制技术制造的欺骗线。成交量是做市商的生命线，散户一定要关注成交量。大量建仓的庄家必然会被顺利淘汰，而暗中吸仓的庄家往往会赔钱。
另外，散户要分析跟随庄家的时间和周期。一个成功的股市必须包括建仓、出货等不同的周期阶段。建仓阶段越明显，市场调控迹象越强，出货特征越模糊。反之，如果吸收特征不明显，那么中间阶段特征会更明显。
