每年都会有一些关于股市的神话,关于白手起家,通过股市快速致富,实现财务自由。
在这些迷思的影响下,很多人对股市抱有不切实际的幻想。
有人总说我3个月100%,一年300%……
我每次都不在乎。只有3、5年后,有这么高的回报,才值得谈论。
但遗憾的是,没过多久这些人就消失了,三五年内没有人能真正赚到大钱。
据说一年容易三倍,三年困难一倍。
股市的最高回报率只有20%。对股市回报有合理的预期是赚钱的第一步。
01
为什么股市的回报率最好是20%?
我们用合理编制的沪深300指数来说明问题。
年,沪深300指数从点起步。
今天收盘点是.8。
15年间增长了3.8倍。
经测算,年化收益率为10.99%。
这是A股的平均回报率,代表平均回报水平。
我们来看看股市高手的天花板。
那些从业十多年的顶尖基金经理。
朱绍兴和杨谷的年化回报率最高,超过20%。
他是当之无愧的教父级投资人。
因为股神巴菲特的年化回报率为21.97%,也是这个水平。
不过,老八能够保持这样的表现长达50年,实在是令人惊叹。
因此,股市长期良好的回报率在20%左右。
作为一个普通投资者。
长期投资的年化目标设定在10%-15%较为合理。
不仅通过一定的策略和心态控制,超越了平均水平。也比专业专家低,所以是有可能实现的。
02
10%这个数字实际上是由内在规律决定的。
这是中国过去十年的GDP增长率,在8%左右。
这是沪深300近10年的利润增速。
因为它是中国的龙头企业,所以它的运行比GDP略快一些,在10%左右。
也就是说,公司的盈利能力每年都会增长10%。
企业价值是贴现利润率。
我们赚的10%就是这个价值的增长。
想要赚取超过10%的收入是非常困难的。
因为一般公司每年只能增加这么多价值。
理论上,获得超额收益的可能性只有两种。
要么你有独到的眼光,发现业绩突出的公司。
年利润增长优于大多数公司。
要么洞察市场节奏,明智地选择时机。
在行情中高卖低买,从股价波动中赚钱。
针对这两点,我们可以通过在熊市时购买优质主动型基金,或者在合适的时候购买成长型公司来适当提高收益,但高达15%的收益已经非常不错了。
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10%-15%的收入已经是巨额利润了
我们来比较一下常见的财务管理方法。
首先是银行存款。
5家主要国有银行的五年期利率在3%至4%之间。
少数城市商业银行的比率在4%以上,几乎没有一家城市商业银行的比率在5%以上。
而且银行存款赚取的是单利,不具备复利的创富作用。
其次,金融产品。
这是支付宝理财产品的收入,高于同期限存款。
但最多不超过5%,有的还得每隔一段时间就开始抢。如果你慢了,就什么都没有了。
接下来就是重头戏了。
大家的印象中,房子涨幅最大,我们来对比一下。
据安居客统计,年上海平均房价为2.2万每平方米。今年8月,涨至每平方米5.2万。
十年回报率为136.36%。
假设我们的收入是股市年化利率的10%。
连续5年累计回报率为61.05%。
10年累计回报率为159.4%。
您对股市的上涨完全合理感到惊讶吗?
而且,复利的效果是可怕的。
维持10%的回报并延长时间。20年后将达到572%。如果你投资400万本金,20年后你将拥有万。你将拥有自由的财富,并且比大多数企业更有利可图,所有这些都是巨额利润。
04
大多数散户投资者连10%都赚不到
这是上海证券交易所计算的年至年机构和散户的收入。
万以下的散户全部亏钱。
90%的散户都想在股市赚钱,最后却损失了本金!
这个数据太狗血了!
普通散户想要在股市中赚取10%-15%的巨额利润,我认为最重要的是彻底改变心态。
不要把股票市场视为快速进出、操作频繁的短期投资产品。相反,请将股票市场视为一种期限为3-5年的长期投资产品。就像你存5年期定期存款一样,购买后必须存5年。
普通小散户只要彻底扭转这个观念,在熊市买入,基本上就保证能赚到10%以上。
因此,相信我,你必须彻底改变观念,把股市当作一种长期投资产品,期限为3-5年。不关注短期涨跌,不宜频繁操作。将股票市场视为五年期定期存款。购买后必须存入。5年多了。
冷静下来,着眼于长远。5年后,可能是一个巨大的惊喜,收益可能是50%-100%。
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投资的两端是分析和交易,这两端的连接正在等待。投资分析的核心是商业理解和概率思维,投资交易的核心是赔率和逆向思维,等待的核心是坚守能力圈和尊重常识。从长远来看,好的交易无法挽救糟糕的分析,但好的分析却可能被糟糕的交易毁掉。不过相比之下,最难的就是学会等待,无论是持股还是持币。
等待花开!
在股票市场中,投资者的收益一般根据持仓价格、持仓数量、股票卖出价和交易手续费来计算,即股票收益=持仓数量-交易费用。当投资者的卖出价低于持有成本价时,投资者就会亏损。当卖出价高于持有成本价时,投资者可能获利。扩展信息股票收益是指股票股息和从股票所有权中获得的超过股票实际购买价格的收入。投资者在购买股票时最关心的是能够获得多少利润。具体来说,是股息和股票市值的升值。公司发放股利一般有三种形式:现金股利、股票股利、财产股利。一般来说,大多数公司都会支付现金股利。不派发现金股利的主要是为了公司扩张而快速成长的公司。投资者通常会接受暂时持有额外资金以满足进一步需求的需要。由于股息是股票的名义收入,而股价变动频繁,因此股东更关心的是股价变动带来的预期回报,而不是股息。指标衡量股票投资收益水平的指标主要包括股利收益率、持有期收益率、拆股后持有期收益率。1、股利收益率股利收益率,又称利润率,是指股份公司以现金方式派发的股利或红利与股票市场价格的比率。计算公式为:这个收益率可以用来计算获得的股息收益率,也可以用来预测未来可能的股息收益率。2、持有期收益率:持有期收益率是指投资者持有股票期间的股息收入与买卖价差之和与股票买入价格的比率。计算公式是:股票没有到期日,投资者持有股票的时间短则几天,长则几年。持有期收益率反映了投资者在一定持有期内的全部股利收入和资本。利润占投资本金的百分比。持有期收益率是投资者最关心的指标,但如果要将其与债券收益率、银行利率等其他金融资产的收益率进行比较,则必须注意时间上的可比性,即您必须将持有期收益率转换为年利率进行比较。3持有期回收率持有期回收率是指投资者持有股票期间现金股利收入与股票卖出价之和与股票买入价的比率。该指标主要反映投资回报。如果股价下跌或投资者买入股票后操作不当,则股票的卖出价可能低于买入价,甚至持有期间的收益率可能为负。此时,可以将持有期回收率作为持有期收益率的补充指标来计算投资本金的回收率。计算公式为:4、拆股后持有期收益率。投资者购买股票后,当股份公司派发股票股利或进行股票分割时,股票的市场价格和投资者持有的股份数量都会发生变化。发生变化。因此,需要对拆股后的股价和股数进行相应调整,以计算拆股后的持有期回报。计算公式为:/开盘价。股票收益率的计算公式为:股票收益率=收益/原始投资金额。其中:收益金额=回收投资金额+全部股息-
股票回报包括以下内容:
1.股息和股票市场价格的升值。公司发放股利一般有三种形式:现金股利、股票股利、财产股利。一般来说,大多数公司都会支付现金股利。不派发现金股利的主要是为了公司扩张而快速成长的公司。
2、股票收益是指股票股利以及因持有股票而取得的超过实际购买股票价格的收益。投资者在购买股票时最关心的是能够获得多少利润。
3.暂时储存更多资金以满足进一步需求的需要往往被投资者接受。由于股息是股票的名义收入,而股价变动频繁,因此股东更关心的是股价变动带来的预期回报,而不是股息。