大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于大额交易报告标准的问题，于是小编就整理了3个相关介绍大额交易报告标准的解答，让我们一起看看吧。
(1)合法审慎原则，是指金融机构应当依法并且审慎地识别可疑交易，作到不枉不纵，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。
(2)保密原则，是指金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。
(3)与司法机关、行政执法机关全面合作原则，是指金融机构应当依法协助，配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。
企业财务中的大额费用没有一个具体的标准。这个标准随着行业不同、会计人的认识不同、针对的物品不同而不同。一般来说，有四种支出标准：个人支出标准、费用预算标准、规定定额标准和最低支出标准。但是，老会计会认为5万元是大额费用，因为大额费用是不可以一次计入当期损益的，随着会计政策把变化，会计准则不在设待摊费用和预提费用，这些大额费用只能区别对待。
指人民币5万元以上，外币等值1万美元以上。《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》对其有相应的规定：
第五条 金融机构应当报告下列大额交易：
（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。 扩展资料： 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》相关法条：
第十三条金融机构应当定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准。
如发生突发情况或者应当关注的情况的，金融机构应当及时评估和完善交易监测标准。
金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程；不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由。第十五条 金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告。
个人对个人转账10万被查，
但是并不是真正的调查，如果你在进行转账的时候。如果金额比较大的话，银行到时候会打电话进行核实的，只要是核实通过的话，那么银行才可以进行放款，让你的转账及时到账的。如果核实不通过的话，就不会及时到账的。
根据央行相关规定，一旦你的银行卡单日单笔或者累计金额超过5w，银行就将对你的账户进行监控。
1.无论是企业还是个人，属于大额交易的，银行的系统会自动提取相关的交易。正常而言，每个银行的分行都会配备有反洗钱的专职人员，该专职人员每个礼拜根据系统提取的数据制作一周的大额交易报告提交给人民银行。
2.超额且还交易频繁，就会受到监控。如果是正常情况下转账，就不会有不良影响。所谓的“频繁”是指营业日每天发生3次以上交易行为，或者营业日持续5日以上。如果该交易行为被最终认定是不合规，那么银行必须要将你的银行卡状态调为异常，封卡，停止使用，否则就会被人民银行予以处罚。
3.银行的监测体系是非常强大的，长期不用的账户，突然频繁大额转账，肯定会被银行检测到。大额单一的转账，也容易被监测到，并不是说被监测到就会遭受什么。如果，你能合理解释你的转账，问题也不大。不要担心银行的监测，反洗钱中心的监测，只要你是合理合法的使用自己的账户
到此，以上就是小编对于大额交易报告标准的问题就介绍到这了，希望介绍关于大额交易报告标准的3点解答对大家有用。
