大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于银行打电话问交易频繁的问题，于是小编就整理了3个相关介绍银行打电话问交易频繁的解答，让我们一起看看吧。
如果银行卡频繁转账被冻结，主要原因应该是银行认为持卡人有洗钱的嫌疑，一般情况下银行会主动联系卡片持有人询问交易情况，这时候卡片持有人须持有效的身份证明，以及资金往来原由，比方说交易合同，发票等，并前往银行网点解冻卡片。
若卡片持有人提供足够的证据，卡片当场即可解冻。
我也不知道为什么。个人资料已经不算隐私，你的个人资料在他们手里就是钱。关于你的任何事情都知道。就这么个社会，天天叫喊着保护个人隐私，敢问问各位上层人物，怎么保护？打个比方，你在某家公司买了车保险，这一年下来你会接到多少推荐保险的电话。
你以为不是银行的，其实好多还真不是银行的，大部分都是贷款代理，不过真能从银行弄出钱来。你以为是银行钱放不出去了，还是你的信用提高了？都错了。
一般打电话过来的都是推销信用贷的，其实就是高利贷，看起来8-10%的利率不高，真实利率要翻翻，举例来说，你借银行11000，加利息12000元，每个月换1000元，看起来资金利息还不到10%，但是你一个月其实用了银行11000的本金，第二个月只用到10000多一点，最后一个月用的银行钱还不到1000块，平均下来你只用到银行5500块，如果1000块的利息的话，利率就很高了。
这比放房贷挣钱多多了，银行能挣钱肯定无所不用其极地推广。
如果说银行卡频繁收款就会被认定为洗钱，那么我国大部分商家基本都早已被认定为洗钱了，毕竟很多商户每天收款都是几十上百笔的，更甚者上千笔的都有，所以频繁收款只是洗钱的一个特征，但并不代表着就是洗钱。
什么是洗钱？
洗钱指的是将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。很多人肯定会有疑问，为什么不是漂钱、净钱、刷钱，而是洗钱呢？洗钱一词要追溯到20世纪20年代初，当时美国芝加哥黑手党的一个金融专家购买了一台投币洗衣机，开了一个洗衣店。每天晚上结算当天洗衣收入时，他将非法所得的赃款加入其中，然后再向税务局申报纳税，税后赃款就全部成了他的合法收入，这就是“洗钱”一词来历。
洗钱的难度
洗钱过程很简单，比如你以10000元/个的价格买入了一个明代的花瓶，然后拿到拍卖行拍卖，再控制一个傀儡去举牌，以1个亿的价格拍下，这样你这1个亿就从暗处转为了明处，所以说洗钱过程很简单。难度在于一开始怎么将这1个亿弄到亏了名下的账户里（如果金额较小的，可以参考上述的洗衣店案例，但是金额太大的，洗衣店的案例就不现实了）。
所以说洗钱的第一步是先以某种名义储存，因为各国目前针对洗钱行为均有所管制，各国的金融机关会将一定金额（比如我国是5万元）以上的交易呈报主管机关，为了逃避监视，所以犯罪人一般都是将大笔的金钱分开存入数个以他人名义开设的账户，这些账户彼此互不相关，之后再透过汇款、开立支票等等方式转入犯罪者或者傀儡的的名下，由于每笔交易的金额不大，而且往往还透过跨国方式交易，甚至利用某些国家或地区可以开设保密账户或公司之便，使查缉困难。
最方便的当然是直接转入犯罪者自己的名下，但是频繁转入自己的名下，特别是转账金额与自己的身份不符，那么久了，就存在一定被核查的概率，一不小心就暴露了；所以现实中一般都是先准入某个傀儡账户，在通过其他正当的交易，将这笔钱转给犯罪者，转账成功之后，再把傀儡的账户注销掉，这样就大大降低了犯罪者被暴露的风险。
总结
频繁的转账，肯定会引起银行反洗钱岗的注意，银行可能会电话回访或者实地探查看你是否存在洗钱，如果是正常生意经营没问题；但如果不是做生意的，这钱就存在一定的嫌疑了，容易被发现，这也是傀儡账户在正当的交易之后，要注销账户的一大原因。
到此，以上就是小编对于银行打电话问交易频繁的问题就介绍到这了，希望介绍关于银行打电话问交易频繁的3点解答对大家有用。
