证监会网站近日更新披露的一份行政处罚决定书显示，证监会对证券从业人员孔殿一作出处罚股份有限公司、方正证券股份有限公司资产管理分公司证券投资部投资经理、股票研究负责人等）对违规股票交易行为进行调查审理，中信建投证券证监会决定对孔殿一处20万元罚款。
交易133只股票
累计损失.9元
经中国证监会调查，孔殿一涉案期间系证券从业人员。年3月29日至年7月5日，孔殿一在华融证券股份有限公司资产管理二部工作，担任投资经理；年1月23日至年3月20日，孔殿毅在民生证券投资交易部证券投资部工作，担任投资经理；年3月30日至年5月20日，孔殿一在方正证券资产管理分公司证券投资部工作，担任投资经理，兼任股票研究负责人。
年2月16日，孔殿一的叔叔刘某宁在财新证券韶山中路营业部开立了证券账户。自“刘某宁”财新证券账户年开立至该账户最后一个交易日，共有11笔资金转入“刘某宁”财新证券账户，共计676,850其中，王某平20万元，孔殿一元，杨某芬10万元。杨某芬是孔殿一好友吴某文的母亲，陈某辉是孔殿一好友。
证监会根据孔殿一自述的下单手机号码、相关当事人描述、银证转账记录等证据，认定孔殿一对年4月8日至3月19日期间的交易负有责任。年、年3月、年5月30日至年5月20日，其控制使用“刘某宁”财新证券账户进行证券交易，相关利润归属于孔殿一。
年4月8日至年3月19日、年3月30日至年5月20日，“刘某宁”财新证券账户交易“中信证券”、“平安银行”等133只股票，累计买入累计成交22,885,614.22元，累计卖出成交22,688,666.51元，合计45,574,280.73元，累计亏损13,280.9元。
中国证监会认为，年4月8日至年3月19日、年3月30日至年5月20日，孔殿一作为证券公司员工，通过实际控制和利用“刘通过“宁”财新证券账户买卖股票的行为违反了《证券法》第四十条第一款的规定，构成《证券法》第一百八十七条规定的行为。
根据当事人违法行为的事实、性质、情节和社会危害程度，中国证监会决定对孔殿一处20万元罚款。
证券从业人员不得非法买卖股票
根据《证券法》第四十条规定，证券公司从业人员在任职期间或者法定期限内不得直接或者以笔名或者以他人名义持有、买卖股票或者其他股权性质的证券。也不得接受他人捐赠的股票。或其他股权性质的证券。成为从业人员之前，其已持有的股票或者其他权益性证券必须依法转让。该法第一百八十七条规定，证券从业人员违反规定，直接或者以笔名或者他人名义持有、买卖股票或者其他权益性证券的，责令依法处理非法持有的股票，有违法所得的，没收违法所得，并处罚款。低于股票等值价值的处罚。
从监管部门披露的过往案例来看，证券公司工作人员已成为直接非法炒股甚至代客炒股的“重灾区”。
陕西证监局网站近日更新披露信息显示，其在担任某证券公司中层管理人员期间，于5月12日、6月11日利用其证券账户买入相关股票元，年，然后全部出售，获利.35元。年7月7日，陕西证监局作出行政处罚决定，依法没收该员工违法所得.35元，并处罚款.05元。
陕西证监局提醒，证券从业人员是资本市场建设发展的重要参与者，遵守法律法规是最基本的职业要求。《证券法》明确禁止证券从业人员买卖股票。一旦查处，轻则采取监管措施，重则采取行政处罚甚至市场禁入。从业人员要在执业中学会尊重法律、遵守法律，做到既敬畏又敬畏，坚守底线，谨慎行事，以身作则，决不跨越法律底线，无视法律禁止，切实提高执业能力。合规实践意识和水平。
编辑：张静
违反了《中华人民共和国证券法》。
根据《中华人民共和国证券法》第四十三条规定：证券交易所、证券公司、证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，应当任职期间和法定期限内，不得直接或者以笔名、他人名义持有、买卖股票，不得接受他人赠与的股票。
上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市公司股份百分之五以上的股东，应当在买入后六个月内或者卖出后六个月内出售其持有的公司股票。如果当月内再次购买，所得收益归公司所有，公司董事会应当收回该收益。
证券交易当事人依法交易的证券，必须是依法发行、交付的证券。未依法发行的证券不得买卖。法律对依法发行的股票、公司债券及其他有价证券的转让期限有限制的，在期限内不得买卖。
扩展信息：
西南证券首席策略师张刚表示，证券从业者投资股票是国际惯例。此举符合国际标准。基金经理的“八八咒”都是反向指标，不要迷信专业人士。雷曼兄弟、巴林银行都曾遭遇过失败，专业机构也各有各的争斗。
某证券公司分析师王先生认为，证券从业人员不能从事股票交易。这不是一个明智的规则。几乎每个从业者都在利用亲戚的账户从事股票交易。很难想象一个不从事股票交易的客户经理。每天面对客户，解答无数的交易问题。谁能服气呢？
参考来源：百度百科-中华人民共和国证券法
参考来源：凤凰网-券商从业人员：我们都用家庭账户炒股|证券|解除禁令
投资的时候一定要用自己的闲置资金，而且最好不要借钱炒股或者利用融资、杠杆，因为用闲置资金炒股的时候我们的心理压力不会那么大，我们可以用最平静的心态。分析市场行情，可以增加投资盈利的确定性；如果借钱炒股，可能会因心理压力较大而紧张。你在分析市场时总是有主观假设，如果分析错误，你就更有可能赔钱。当然，如果你因炒股借了钱、亏了钱，此时你应该遵循以下三个步骤：
01冷静下来寻找卖出股票的机会
股市有涨有跌，亏损是正常的。即使是股神巴菲特，有时也会犯错，赔钱。如果你亏损了，第一步就是冷静下来，分析亏损的原因。
如果是股票短期回调，那么上涨也没关系。只是在反弹时寻找机会卖出股票，减少损失；如果是有下跌趋势的股票，那么这个时候就应该直接卖出。股票以避免损失扩大。
如果你不能冷静下来，那就什么也别想，打开炒股软件，把持有的股票清掉就可以了。因为不冷静的头脑无法帮助我们做出正确的判断。无论我们如何操作，都可能是错误的。最好的办法就是清仓，直接离开股市，这样我们才能静下心来分析问题。
02制定合理的还款计划
卖出股票后你要做的第一件事就是偿还借来的钱。这个时候，千万不要再进入股市了。
如果清仓后的资金足以还清债务，那么你必须直接还钱，以减轻你的压力；如果卖掉股票后的钱仍然不足以还清债务，那么这个时候你就需要做出合理的还款计划。
先付清急款
不管是不是从一些贷款平台借的钱，最好先偿还这部分钱，因为这部分债务一旦逾期，就会有很高的逾期利息，从而增加还款压力；其次，会影响个人的信用评分，以后的生活也会受到影响。
友好协商还款方案
当资金金额不足时，如无法立即还款，可以与对方友好协商还款计划，分期偿还债务。
努力工作赚钱还债
处理完以上两部分后，最重要的就是努力赚钱还债。工资收入一定要大于维持日常生活所需的开支，这样剩下的钱就会有一部分用来还债，随着时间的推移，债务就会还清。所欠的债，总要还的。从目前的情况来看，即使负债20万元，这个数额也不算太高。如果五年还清，每年还款只需4万元。
03回顾总结
最后一步也很重要，就是回顾总结，汲取教训，总结经验。
炒股亏损后，不应该直接加大投资，而应该反思自己的投资操作，因为如果使用了错误的投资方式，即使加大投资金额，最终的结果也只是增加损失。
投资失误
如果以前有更好的投资方式，能够实现一定的盈利，而这次的损失只是因为决策失误，那么如果还清外债之后还有钱的话，你可以继续在股市运作。
投资能力不足
如果从开始炒股以来一直没有稳定的盈利，而你一直凭着运气炒股，随机选股，那么以后最好的办法就是不要碰股票，否则你只会继续亏损，不如去买一些基金或者直接买理财产品，比自己炒股票要好得多。
借钱后心情不好
确实有一些人很赌博，总觉得行情来了就应该抓住机会赚更多的钱。他们借钱炒股，或者卖房炒股，资金不多。然而这种方式对于投资来说确实是一个大忌。因为用闲置资金炒股和借钱炒股投资者的心态是完全不同的。前者可以稳定心态，而后者在波动的市场中很容易因心态不佳而做出错误判断，导致投资损失。如果是这样的话，你还完钱之后就可以进入股市了，但是你一定要记住，你不能再借钱去股市交易了。
总结一下：借钱炒股亏了20万之后，第一件事就是冷静下来清理股票，第二件事就是制定还钱计划，最后就是审视市场，总结得失。【温馨提示：投资有风险，入市需谨慎】
