什么是保证金交易？如何办理融资融券交易？最低利率是多少？我应该注意什么？保证金交易有哪些技巧？
一、融资融券概念
融资是指向证券公司借钱购买股票，扩大利润。融券是指向券商借入股票并出售以赚取差价。保证金交易不仅仅是增加杠杆并赚取差价。其他技术将在稍后详细讨论。
二、办理融资融券的条件和方式
1、处理条件：需要半年交易经验，20日日均资产50万即可处理
2、办理方式：最常见的方式是到营业部、线下到柜台办理。但随着市场的发展，目前很少有证券公司既能支持线下场外处理，又能支持网上快速处理，方便快捷。时间紧缺的投资者可以重点关注。
3、保证金及融券利率成本
融资融券的官方违约利率为8.35%，最低为5%。融券的官方违约利率为6%-10%，少数从2.99%起。官方默认的佣金费用是2.5万，最低1万，只有少数券商能做到这一切。对于投资者来说，月底拿到的利率佣金肯定会节省更多的成本。关于利率佣金，我还统计了全国48家主要上市券商的最新折扣情况，得出了一个结论，供学习、交流、避免陷阱参考。同时，券商的选择不仅看重利率佣金，还包括服务等。
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四、杠杆交易注意事项
1、申请前一定要问清楚利率是多少，是不是，比如5%，是永久利率还是活跃利率。仅当您满意时才申请。
2.问清楚有哪些处理方法。目前，能够同时支持多种处理方式的证券公司很少。问清楚之后，就可以根据自己的情况选择最好的了。
3、如果融券需求较大，还应提前询问证券来源。即使你不用它，你也必须拥有它。目前，券源主要集中在排名靠前的龙头券商，通常在400-800家之间。
4、新股上市30日内的标的不得用于融资融券业务；ST标的不得用于融资融券业务；证券公司认为风险较高的，不得自行开展融资融券业务。
5.融资融券技巧
1、融资仅限隔夜的不扣除利息，非大众创业、万众创新的融券可当日还本付息。
2、维修保障率：维修保障率=总资产/负债。只有当维持保证率大于300%时，才可以转出部分股票或资金。140%为警戒线，130%为保险回调线，110%为清算线。
3、杠杆最大化：先用现金抵押，先融资购买，再用现金购买。
4.T0交易：融资购买。T0交易：融资买入，然后卖出相应数量的融券股票，锁定当日盈亏。
证券出借与卖出t0交易：先买卖证券，再买卖证券，完成日内交易。
5、增加新股额度：先用自有资金购买标的股票，再用融资方式购买，即可增加新股额度。
保证金保证金交易也是信用交易，需要开立信用账户才能进行交易。开通后即可登录股票交易软件进行交易。此时选择“融资融券”。进入后，您必须向您的个人账户提交抵押品，然后您可以在到期日选择“保证金买入”或“卖出证券借贷”。只需执行操作并返回即可，融资融券是指向证券公司借入资金进行交易，融券卖出是指向证券公司借入证券进行出售。
杠杆交易是什么意思？
融资融券是指证券公司向客户借入资金供其买入上市证券，并将证券借给客户供其卖出，并收取抵押品和利息的业务活动。借入资金购买证券称为融资，借出证券出售证券称为融券。
保证金交易技巧
技巧一：利用融资购买非标准证券
众所周知，保证金交易对标的证券是有限制的。进行保证金交易时，必须从标的证券范围中选择股票。如果你有中意的非标安全，你只能将其拒之门外，这确实很遗憾。而现在如果你通过我下面介绍的方法操作，还可以通过融资的方式购买非标证券。
假设您目前账户内有100万资产，申请的授信额度总额也为100万。
这时，您对某种非标证券感兴趣，想筹集资金购买它，但又不愿意出售手头的股票。通过以下操作，您可以获得50万元的融资申购额度：
第一步：【融券卖出】通过融券卖出价值50万元的标的证券，负债50万元；
第二步：【融资申购】融资申购相同数量相同标的证券，融资负债为50万；
第三步：【现金债券还债】以融资购买的标的证券以现金债券还债的形式偿还融券负债。账户显示负债总额为50万元，其中50万元的证券销售资金已解冻。
第四步：利用融券解冻资金50万，当天即可通过普通申购方式购买非标证券。
计算：
T日，客户股票账户保底资产100万，可提取现金50万。此时维持担保比例=【100万+50万】/50万=300%。由于担保比例大于300%，可以提取部分资金。此时客户可转出的资金为0万，但客户可以用50万购买非标证券。
请注意，非基础证券也受到限制，并且必须在有担保基础证券的范围内。所以除了业绩极差的ST、创业板股票之外，基本上95%的证券都是可以接受的。
秘诀二：杠杆交易额度提现
在与融资融券客户交流时，很多客户都会讨论如果能兑现融资融券额度该多好。8.6的年利率确实没有那么高。如果你也对套利感兴趣，那么你应该掌握这个小技巧。
或者假设您的账户资产为100万，总授信额度为100万。如需提现，请按照以下步骤操作：
第一步：【融券卖出】通过融券卖出价值33万元的标的证券，融券债务为33万元；
第二步：【融资申购】融资申购相同数量相同标的证券，融资负债33万；
第三步：【现金债券还债】以融资购买的标的证券以现金债券还债的形式偿还融券负债。账户显示负债总额为33万元，证券销售资金33万元被解冻。
第四步：融券解冻资金为33万的客户，次日即可转出。
预计您可以通过此操作获得原有账户资产的1/3。
计算：
T+1时，客户股票账户担保资产100万，可提取现金33万。此时维持担保比例=【100万+33万】/33万=400%。由于担保比例大于300%，部分资金可以提取。此时客户可转出的资金为33万。
工作原理：
1、如果信用账户保持担保比例超过300%，可以提取部分资金或股票。维修保障率=总资产/负债
2、T日，融资融券卖出融资买入现金返还债券，释放证券保证金资金；
T+1可转出300%以上的资金或股票
适合情况：
1、客户长期持有股票受困，缺乏资金补仓，但持有的股票并非标的证券股票；
2、仓库顾客较多，资金短缺，需要临时周转。
防范措施：
融资融券买入标的证券最好选择上海上市ETF，原因有四：
一是上海上市ETF可以当日现金赎回债券；
其次，ETF波动较小，避免了交易过程中的价差损失；
第三，ETF库存有大量可借用证券，交易量大，容易完成交易；
第四，ETF交易不征收印花税，降低价格成本。
事实上，如果我们能够利用好融资融券这样的交易工具，是可以给我们投资者带来很多预期年化收益的。下次我们将一一介绍融资融券的更多用途。
